エンベデッドバンキング市場 - タイプ別、業界バーティカル別：グローバルでの市場機会分析と業界予測 2023年〜2032年 ‐ 金融/フィンテック市場

エンベデッドバンキング市場は、金融サービスが非金融プラットフォームや商品、アプリケーションに組み込まれ、ユーザーが便利に銀行サービスにアクセスできるようになることを指します。このトレンドは、オンラインショッピングや個人の資金管理などの日常的な活動に金融サービスを統合することで、従来の銀行と直接取引する必要を取り除きます。エンベデッドバンキングにより、顧客はスムーズに金融取引を行い、保険や投資、融資、貯蓄口座、支払いなどの銀行機能を利用することができます。

この市場は、銀行セクターのデジタル化によって推進されており、顧客は簡単に銀行サービスにアクセスできます。主要なプレイヤーには、Cybrid Inc.、Finastra、Fiserv、PayPal、Stripeなどがおり、さまざまな戦略を用いて市場への浸透を図っています。エンベデッドバンキングは、金融包摂の向上にも寄与し、従来の銀行にアクセスできない人々にも金融サービスを提供します。

埋め込み型バンキング市場は、金融サービスが非金融のプラットフォーム、商品、またはアプリケーションに含まれることを指し、ユーザーが通常のやり取りを行いながら便利に銀行および関連サービスにアクセスできるようになります。この戦略は、金融サービスへのアクセスを民主化し、オンラインショッピングや個人的な資金管理といった日常活動に金融サービスを統合することによって、顧客が従来の銀行と直接対処する必要を排除します。さらに、eコマースプラットフォーム、商人、フィンテック企業、ソーシャルメディアネットワークなどの金融機関は、保険、投資オプション、貸付、貯蓄口座、支払いなどの銀行機能を自社の製品に統合することができます。これを埋め込み型バンキングと呼びます。顧客は、このようなプラットフォームと接続する際に、金融取引を行ったり、金融情報にアクセスしたりする手軽さの恩恵を受けます。好みのアプリケーションで支払ったり、販売時点で融資をリクエストしたり、支出習慣に基づいたカスタマイズされた金融アドバイスを受けたりすることができます。さらに、包括的な顧客体験の必要性、新たな収益源を創造する可能性、そして幅広い提供を通じて顧客の忠誠心を高める能力は、埋め込み型バンキングの成長を促進する主な要因です。加えて、埋め込み型バンキングは、従来の銀行に容易にアクセスできない人々に金融サービスを提供することで、金融包摂を促進するために不可欠です。
埋め込み型銀行市場は、銀行セクターのデジタル化によって推進されています。金融機関は、非銀行チャネルを通じて統合されたスムーズな銀行体験を提供するために技術を活用しています。このデジタルトランスフォーメーションのおかげで、顧客は銀行サービスに簡単にアクセスし、アカウントを管理し、金融取引を実行できるようになり、埋め込み型銀行ソリューションの需要が増加しています。さらに、顧客体験の向上は、埋め込み型銀行市場の成長に大きな役割を果たしています。しかし、セキュリティとデータプライバシーの懸念は、埋め込み型銀行市場の拡大を妨げる可能性があります。顧客は、セキュリティの侵害やプライベートな金融データへの不必要なアクセスの懸念から、そのようなサービスの使用に対してためらうかもしれません。これらの懸念は、埋め込み型銀行ソリューションの利用に対する人々のためらいを引き起こし、一般的な受け入れを妨げる可能性があります。さらに、新興国におけるデジタルリテラシーの欠如は、埋め込み型銀行市場の成長を制限する必要があります。一方で、埋め込み型銀行市場は、非銀行法人の収益源を多様化することで恩恵を受けることができます。これは、企業が銀行サービスをそのプラットフォームに統合し、手数料、コミッション、またはローンに対する利息を請求することで、運営に追加の収益を加えることを可能にします。最終的には、これにより全体のビジネス戦略を改善し、ユーザーベースを収益化し、利益を高めることができるため、埋め込み型銀行市場の拡大が促進されます。
組み込み銀行市場は、タイプ、業界縦型、地域に基づいてセグメント化されています。タイプに基づいて、市場は支払い処理、貸出、非接触決済、資産管理などに分かれています。業界縦型に基づいて、小売と電子商取引、交通とロジスティクス、ヘルスケア、メディアとエンターテインメント、その他に分かれています。地域に基づいて、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋地域、LAMEA全体で分析されています。
この報告書は、Cybrid Inc.、EdgeVerve Systems Limited、Finastra、Fiserv, Inc.、Lendflo、Moshpit Technologies, Inc.、PayPal、PAYRIX、Stripe, Inc.、Zopa Bank Limitedなどの、埋め込み型バンキング市場で活動している主要プレーヤーのプロファイルを分析しています。これらのプレーヤーは、市場浸透を高め、埋め込み型バンキング市場での地位を強化するためにさまざまな戦略を採用しています。
利害関係者への主な利点
この研究は、グローバルな埋め込み型バンキング市場の詳細な分析を提供し、現在および将来のトレンドを示して、今後の投資の機会を明らかにします。
レポートには、グローバルな埋め込みバンキング市場規模に対する主要なドライバー、制約、機会の情報とその影響分析が提供されています。
●ポーターの五つの力分析は、業界で活動するバイヤーとサプライヤーの影響力を示しています。
2022年から2032年までのグローバルエンベデッドバンキング市場の定量分析が提供され、市場の潜在能力を特定します。
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● 投資機会
● 製品/セグメント別のプレーヤーの市場シェア分析
● 規制ガイドライン
● クライアントの関心に特化した追加企業プロフィール
追加の国または地域分析 - 市場規模と予測
● プレイヤーの市場シェア分析（グローバル/地域/国レベル）
● SWOT分析
主要市場セグメント
タイプ別
・決済処理
● 融資
● 非接触型決済
● ウェルスマネジメント
● その他
業界別
小売業と電子商取引
輸送と物流
● ヘルスケア
● メディアとエンターテインメント
その他
地域別
● 北米
アメリカ合衆国
○ カナダ
● ヨーロッパ
○ 英国
○ ドイツ
フランス
○ イタリア
スペイン
○ 欧州その他
アジア太平洋
中国
日本
インド
オーストラリア
○ 韓国
○ アジア太平洋地域のその他
● ラメア
ラテンアメリカ
中東
アフリカ
主要市場プレーヤー
○ フィナストラ
○ フィサーブ株式会社
○ ペイパル・ホールディングス株式会社
○ PAYRIX
○ サイブリッド株式会社
○ ゾパ銀行株式会社
○ エッジヴァーブシステムズ株式会社
○ レンドフロー
○ ストライプ・インク
○ モッシュピットテクノロジーズ株式会社

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