全体要約
グローバルなマイクロレンディング市場は、2021年に約293.9億ドルと評価され、2022年から2029年の予測期間中に13.4%以上の健全な成長率が見込まれています。マイクロレンディングは、小口ローンを通じて借り手と貸し手を結びつけ、特に発展途上国の低所得家庭や個人にとって重要な役割を果たしています。2019年のマイクロファイナンスバロメーターによれば、140 millionの借り手がグローバルにマイクロファイナンス機関から融資を受けており、総融資ポートフォリオは1240億ドルと推定されています。
アジア太平洋地域は、スタートアップの増加や政府の取り組みにより市場を支配しています。また、ラテンアメリカもマイクロレンディングプラットフォームの増加により、最高の成長率が期待されています。主要な市場プレイヤーには、Funding Circle、American Express、OnDeckなどが含まれ、最近では、Telkom Businessが小規模企業向けのオンライン融資プログラムを発表しました。市場の課題としては、高金利や短期間の返済が挙げられます。
アジア太平洋地域は、スタートアップの増加や政府の取り組みにより市場を支配しています。また、ラテンアメリカもマイクロレンディングプラットフォームの増加により、最高の成長率が期待されています。主要な市場プレイヤーには、Funding Circle、American Express、OnDeckなどが含まれ、最近では、Telkom Businessが小規模企業向けのオンライン融資プログラムを発表しました。市場の課題としては、高金利や短期間の返済が挙げられます。
関連する質問
29.39 billion USD（2021年）
13.4%（2022-2029年）
Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, Biz2Credit Inc, Fundbox, LendingClub Bank, Lendio, Zopa Bank Limited, LiftFund
発展途上国におけるマイクロレンディングの普及, 政府によるマイクロファンディング政策の促進, 先進技術開発への投資の増加
概要
グローバルマイクロ融資市場は、2021年に約293.9億米ドルと評価され、2022年から2029年の予測期間中に13.4％以上の健全な成長率で成長することが期待されています。マイクロ融資は、貸し手と借り手を結びつけ、小規模な融資を提供し、彼らがビジネスを財政的に管理できるよう支援する金融サービスの一種です。これは、発展途上国の個人にとって重要な役割を果たし、さまざまな雇用手段を提供し、低所得世帯が貧困層から脱するのを支援します。市場の需要は、生活水準を改善するために新興国におけるマイクロ融資の採用の増加や、伝統的な融資からマイクロ融資への移行が進んでいることなどの要因によって促進されています。2019年のマイクロファイナンスバロメーターの報告によると、世界中のマイクロファイナンス機関によって約1億4000万人の借り手がマイクロファイナンスを利用していると推定され、その総融資ポートフォリオの評価額は1240億米ドルに達しています。
政府のマイクロファンディングに関する政策やプログラムの増加は、市場の発展の触媒として作用しています。例えば、Halcyonは、2021年10月に社会的企業家を支援するために設立されたマイクロローンプログラムを開始しました。Halcyonマイクロローンファンドは、Kimsey Foundationの協力を得て集められ、ワシントン地域のHalcyonベンチャーに対して伝統的な資金調達手段の代替を求める企業向けに合計10万ドルのローンを提供することを目指しています。したがって、これらの要因は市場の成長を大きく促進しています。さらに、先進技術開発への投資の増加やマイクロレンディングに対する意識の高まりが、予測期間にわたるさまざまな魅力的な機会を提供。しかし、マイクロレンダーが提供する少額に対する高金利と短い返済期間、そして金利に関する明確な基準の欠如は、2022年から2029年の予測期間中に市場成長に対する課題となっています。
グローバルマイクロレンディング市場の研究で考慮される主要地域は、アジア太平洋、北アメリカ、ヨーロッパ、ラテンアメリカ、およびその他の地域です。アジア太平洋地域は、スタートアップの増加や、政府の取り組みといくつかの政策の実施の影響で、収益面で市場を支配しました。ラテンアメリカは、マイクロレンディングプラットフォーム提供者の増加や市場での先進技術の採用が進んでいることから、予測期間中に最も高いCAGRで成長すると予想されています。
このレポートに含まれる主要な市場プレーヤーは：
ファンディングサークル
アメリカン・エキスプレス
オンデック
アクションマイクロファイナンスバンクリミテッド
Biz2Credit株式会社
ファンドボックス
レンディングクラブ銀行
レンディオ
ゾパ銀行株式会社
リフトファンド
市場の最近の動向：
2022年8月、Telkomの子会社であるTelkom Businessは、Telkom Lendの導入を発表しました。Telkom Lendは、小規模ビジネスがオンラインで資金を申請し、24時間以内に返答を受け取ることを目的としています。
2020年11月、NerdWalletはFundera Inc.の買収を発表しました。これは、実際の資金提供とコンテンツ資金提供の両方を通じて、中小企業市場への進出を強化することを目的としています。
グローバルマイクロレンディング市場調査レポートの範囲：
歴史的データ 2019-2020-2021
推定の基準年 2021年
予測期間 2022-2029
レポートの内容：収益予測、企業ランキング、競争状況、成長要因、トレンド
セグメント別：製品、エンドユーザー、地域
地域範囲 北米; ヨーロッパ; アジア太平洋; ラテンアメリカ; その他の地域
カスタマイズ範囲 無料のレポートカスタマイズ（購入時に最大8時間のアナリスト作業に相当）を提供します。国、地域およびセグメント範囲の追加または変更*
この研究の目的は、最近の各セグメントや国の市場規模を定義し、今後の数年にわたる価値を予測することです。レポートは、研究に関与する国々の業界の定性的および定量的な側面の両方を組み込むように設計されています。
このレポートは、市場の将来の成長を定義する重要な側面である推進要因と課題についての詳細な情報も提供。さらに、利害関係者が投資するためのマイクロ市場における潜在的な機会も含まれており、主要プレーヤーの競争環境や製品提供の詳細な分析が組み込まれています。市場の詳細なセグメントとサブセグメントについては、以下に説明します。
製品別：
銀行
マイクロファイナンス機関 (MFI)
エンドユーザー別：
ソロ起業家と個人
中小企業
地域別：
北アメリカ
アメリカ合衆国
カナダ
ヨーロッパ
英国
ドイツ
フランス
スペイン
イタリア
自己資本利益率
アジア太平洋
中国
インド
日本
オーストラリア
韓国
ロアジア太平洋
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
ロラ
世界の残りの地域
※以下の目次にて、具体的なレポートの構成をご覧頂けます。ご購入、無料サンプルご請求、その他お問い合わせは、ページ上のボタンよりお進みください。
政府のマイクロファンディングに関する政策やプログラムの増加は、市場の発展の触媒として作用しています。例えば、Halcyonは、2021年10月に社会的企業家を支援するために設立されたマイクロローンプログラムを開始しました。Halcyonマイクロローンファンドは、Kimsey Foundationの協力を得て集められ、ワシントン地域のHalcyonベンチャーに対して伝統的な資金調達手段の代替を求める企業向けに合計10万ドルのローンを提供することを目指しています。したがって、これらの要因は市場の成長を大きく促進しています。さらに、先進技術開発への投資の増加やマイクロレンディングに対する意識の高まりが、予測期間にわたるさまざまな魅力的な機会を提供。しかし、マイクロレンダーが提供する少額に対する高金利と短い返済期間、そして金利に関する明確な基準の欠如は、2022年から2029年の予測期間中に市場成長に対する課題となっています。
グローバルマイクロレンディング市場の研究で考慮される主要地域は、アジア太平洋、北アメリカ、ヨーロッパ、ラテンアメリカ、およびその他の地域です。アジア太平洋地域は、スタートアップの増加や、政府の取り組みといくつかの政策の実施の影響で、収益面で市場を支配しました。ラテンアメリカは、マイクロレンディングプラットフォーム提供者の増加や市場での先進技術の採用が進んでいることから、予測期間中に最も高いCAGRで成長すると予想されています。
このレポートに含まれる主要な市場プレーヤーは：
ファンディングサークル
アメリカン・エキスプレス
オンデック
アクションマイクロファイナンスバンクリミテッド
Biz2Credit株式会社
ファンドボックス
レンディングクラブ銀行
レンディオ
ゾパ銀行株式会社
リフトファンド
市場の最近の動向：
2022年8月、Telkomの子会社であるTelkom Businessは、Telkom Lendの導入を発表しました。Telkom Lendは、小規模ビジネスがオンラインで資金を申請し、24時間以内に返答を受け取ることを目的としています。
2020年11月、NerdWalletはFundera Inc.の買収を発表しました。これは、実際の資金提供とコンテンツ資金提供の両方を通じて、中小企業市場への進出を強化することを目的としています。
グローバルマイクロレンディング市場調査レポートの範囲：
歴史的データ 2019-2020-2021
推定の基準年 2021年
予測期間 2022-2029
レポートの内容：収益予測、企業ランキング、競争状況、成長要因、トレンド
セグメント別：製品、エンドユーザー、地域
地域範囲 北米; ヨーロッパ; アジア太平洋; ラテンアメリカ; その他の地域
カスタマイズ範囲 無料のレポートカスタマイズ（購入時に最大8時間のアナリスト作業に相当）を提供します。国、地域およびセグメント範囲の追加または変更*
この研究の目的は、最近の各セグメントや国の市場規模を定義し、今後の数年にわたる価値を予測することです。レポートは、研究に関与する国々の業界の定性的および定量的な側面の両方を組み込むように設計されています。
このレポートは、市場の将来の成長を定義する重要な側面である推進要因と課題についての詳細な情報も提供。さらに、利害関係者が投資するためのマイクロ市場における潜在的な機会も含まれており、主要プレーヤーの競争環境や製品提供の詳細な分析が組み込まれています。市場の詳細なセグメントとサブセグメントについては、以下に説明します。
製品別：
銀行
マイクロファイナンス機関 (MFI)
エンドユーザー別：
ソロ起業家と個人
中小企業
地域別：
北アメリカ
アメリカ合衆国
カナダ
ヨーロッパ
英国
ドイツ
フランス
スペイン
イタリア
自己資本利益率
アジア太平洋
中国
インド
日本
オーストラリア
韓国
ロアジア太平洋
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
ロラ
世界の残りの地域
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目次
1 エグゼクティブサマリー
1.1 市場情報
1.2 グローバルおよびセグメントベースの市場分析・予測、2019～2029年（十億米ドル）
1.2.1 マイクロレンディング市場、地域別、2019年～2029年（十億米ドル）
1.2.2 マイクロレンディング市場、製品別、2019年～2029年（十億米ドル）
1.2.3 マイクロレンディング市場、エンドユーザー別、2019年～2029年（十億米ドル）
1.3 主なトレンド
1.4 予測分析の手法
1.5 調査の前提
2 グローバルのマイクロレンディング市場：市場の定義とスコープ
2.1 研究の目的
2.2 市場の定義・範囲
2.2.1 本調査の範囲
2.2.2 業界の進展
2.3 調査対象年
2.4 為替レート
3 グローバルのマイクロレンディング市場：市場ダイナミクス
3.1 マイクロレンディング市場インパクト分析（2019年～2029年）
3.1.1 市場の促進要因
- 3.1.1.1 伝統的融資からマイクロレンディングへの傾斜の高まり
- 3.1.1.2 零細資金調達のための政府の政策とプログラムの増加
3.1.2 市場の課題
3.1.3 市場機会
- 3.1.3.1 先端技術開発への投資増加
- 3.1.3.2 マイクロレンディングに対する意識の高まり
4 グローバルのマイクロレンディング市場：業界分析
4.1 ポーターの5フォースモデル
4.1.1 サプライヤーの交渉力
4.1.2 買い手の交渉力
4.1.3 新規参入の脅威
4.1.4 代替品の脅威
4.1.5 他社との競合状況
4.2 ポーターの5フォースモデルへのフューチャーアプローチ
4.3 PEST分析
4.3.1 政治的
4.3.2 経済的
4.3.3 ソーシャル
4.3.4 テクニカル
4.4 主要な投資機会
4.5 主な成功戦略
4.6 業界専門家 見込み
4.7 アナリストの推奨事項・結論
5 リスク評価：Covid-19インパクト
5.1 業界におけるCOVID-19インパクトの評価
5.2 COVID-19前後のシナリオ
6 グローバルのマイクロレンディング市場、製品別
6.1 市場情報
6.2 グローバルのマイクロレンディング市場、製品別、パフォーマンスのポテンシャル分析
6.3 グローバルのマイクロレンディング市場分析・予測、製品別、2019～2029年（十億米ドル）
6.4 マイクロレンディング市場、サブセグメント分析
6.4.1 バンクス
6.4.2 マイクロファイナンス機関（MFI）
7 グローバルのマイクロレンディング市場、エンドユーザー別
7.1 市場情報
7.2 グローバルのマイクロレンディング市場、エンドユーザー別、パフォーマンスのポテンシャル分析
7.3 グローバルのマイクロレンディング市場分析・予測、エンドユーザー別、2019～2029年（十億米ドル）
7.4 マイクロレンディング市場、サブセグメント分析
7.4.1 個人起業家
7.4.2 零細・中小企業
8 グローバルのマイクロレンディング市場、地域分析
8.1 マイクロレンディング市場、地域市場のスナップショット
8.2 北米におけるマイクロレンディング市場
8.3 ヨーロッパにおけるマイクロレンディング市場のスナップショット
8.4 アジア太平洋におけるマイクロレンディング市場のスナップショット
8.5 ラテンアメリカにおけるマイクロレンディング市場のスナップショット
8.6 世界のマイクロレンディング市場
9 競争上のインテリジェンス
9.1 主要な市場戦略
9.2 企業プロファイル
9.2.1 Funding Circle
- 9.2.1.1 キー・インフォーメーション
- 9.2.1.2 概要
- 9.2.1.3 財務情報（開示ベースのデータ）
- 9.2.1.4 プロダクトサマリー
- 9.2.1.5 直近の動向
9.2.2 American Express
9.2.3 OnDeck
9.2.4 Accion Microfinance Bank Limited
9.2.5 Biz2Credit Inc
9.2.6 Fundbox
9.2.7 LendingClub Bank
9.2.8 Lendio
9.2.9 Zopa Bank Limited
9.2.10 LiftFund
10 調査プロセス
10.1 調査プロセス
10.1.1 データ採掘
10.1.2 分析
10.1.3 市場予測
10.1.4 バリデーション
10.1.5 出版
10.2 調査の特性について
10.3 調査の前提
※英文のレポートについての日本語表記のタイトルや紹介文などは、すべて生成AIや自動翻訳ソフトを使用して提供しております。それらはお客様の便宜のために提供するものであり、当社はその内容について責任を負いかねますので、何卒ご了承ください。適宜英語の原文をご参照ください。
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