2022年のグローバルデジタルペイメント市場は862億ドルに達し、2030年には2749億ドルに成長すると見込まれています。年平均成長率は15.6%で、特にアジア太平洋地域では中国やインドを中心に電子商取引市場が拡大しています。これにより、オンライン購入時に便利で安全なデジタルペイメントソリューションへの需要が高まっています。HDFCバンクは、CBDCとUPIの相互運用性を導入し、デジタルペイメントの活用を促進しています。

デジタルペイメントは、QRコードやモバイル決済の導入に伴い、特にCOVID-19パンデミック中に急成長しました。フィリピン政府や中国のデジタル人民元の導入など、各国の取り組みも影響を与えています。一方で、技術的知識やインフラの不安定さが障壁となって、ユーザーのアクセス向上が求められています。デジタルペイメント市場は、フィンテックの革新や国際的な競争が進む中で成長を続けており、主要企業にはMasterCard、Visa、PayPalなどがあります。

市場概要
グローバルデジタル決済市場は2022年に862億ドルに達し、2030年までに2749億ドルに達すると予測されており、2023年から2030年の予測期間中に年平均成長率（CAGR）15.6％で成長する見込みです。
デジタル決済方法は多様な支払い形態を提供しますが、従来の支払い方法と比較すると、これらの方法は使いやすいです。消費者はいつでもどこでも、現金やカードを持つことなく取引ができるため、現金を持ち歩く手間や、列に並ぶ手間、カード情報を手動で入力する手間がなくなります。これは主要な市場推進要因となっています。
アジア太平洋地域は、世界で成長している電子商取引市場を持っています。これには中国とインドが含まれます。この地域のデジタルショッピングプラットフォームの増加により、デジタル決済ソリューションの需要が高まっています。消費者は便利で安全なオンライン購入方法を求めているため、デジタル決済ソリューションの需要が促進されています。インド、日本、中国、韓国のような国々は、地域全体で66.4％以上を占める主要な収益源です。
地域の企業は、技術の強化にも投資しています。例えば、2023年5月3日、グローバルデジタル決済会社であるFISのワールドペイは、インドの商人がグローバルに展開できるように、インドにおけるクロスボーダー決済ソリューションの強化を計画しています。
ワールドペイ・フロム・FISのアジア太平洋ビジネスの商業担当副社長、イヴォンヌ・ゼト氏は、国際的に商品やサービスを販売する国内の商人との協力に対する同社の関心を表明しています。ワールドペイは、複数の地域での存在を活用して、これらのビジネスが課題を克服し、グローバル市場でのリーチを拡大するのを支援することを目指しています。
市場の動向
デジタル決済促進のための世界的なイニシアティブ
中国政府は、デジタル人民元（DCEP）として知られる中央銀行デジタル通貨の開発において重要なステップを踏んでいます。例えば、2021年3月5日に政府が取ったイニシアティブは、安全で便利なデジタル決済システムを提供することにより、決済の風景を革命的に変えることを目指しました。金融包摂を強化するために、デジタル人民元は、十分にサービスが提供されていない人々に金融サービスへのアクセスを提供し、経済的参加を促進することを目指しています。
さらに、フィリピンはキャッシュより良いアライアンスの創設メンバーとして、デジタル経済の成長を加速し、包括的なデジタル決済を促進するために積極的に取り組んでいます。例えば、2023年7月17日に、政府とフィリピン中央銀行（BSP）はこの旅路において卓越したリーダーシップを示しました。フィリピンの決済のデジタル化への道のりは、デジタルトランザクションの広範な採用を目撃しています。
Eコマースプラットフォームがデジタル決済の成長を促進します。
モバイル決済ソリューションは、顧客がモバイルデバイスから直接ショッピングすることを可能にします。インターネットアクセスの増加も、デジタル決済の成長を促進しています。ユーザーがいくらかのお金を蓄え、キャッシュバックオファーを受け取ることができるさまざまなデジタルウォレット（電話決済、Google ペイ、Paytm など）が存在します。これらのウォレットは、決済情報を保存し、さまざまなオンラインプラットフォームで取引を行う便利な方法を提供します。
Snapdealは、インド国立決済公社（NPCI）と提携し、注文配達時に顧客向けのQRベースのデジタル決済を導入しました。例えば、2020年12月18日に、この取り組みは、前払いではなく配達時に購入代金を支払うことを好む顧客のためにSnapdealによって行われました。配達担当者は、注文金額に関連付けられたUPIリンクのQRコードを生成し、顧客は携帯電話のUPIリンクの決済アプリを使用してスキャンできます。SnapdealとNPCIのこのコラボレーションは、共通のターゲットオーディエンスをターゲットにし、便利なデジタル決済を促進するためにそれぞれの強みを活かしています。
ユーザーのアクセシビリティと不十分な電力供給
デジタル決済は、ユーザーがスマートフォンやコンピューターなどのデジタルデバイスおよび必要なソフトウェアアプリケーションや決済プラットフォームへのアクセスと理解を持っていることを必要とします。これは、必要な技術的リテラシーやこれらのデバイスへのアクセスが不足している個人にとって障壁となる可能性があります。
デジタル決済システムは、効果的に機能するために安定した電力供給に依存しています。信頼性の低い電気インフラや頻繁な停電が発生する地域では、そのような時期にデジタル取引を行うことが困難または不可能になることがあります。これらの要因により、デジタル決済市場の需要が減少しています。
COVID-19の影響分析
パンデミックは、消費者が安全で信頼できる支払い方法の重要性を認識するきっかけとなりました。消費者は、データセキュリティ、詐欺防止、および不正取引からの保護を最優先に考え、デジタル決済ソリューションをますます採用しています。これらの要因は、デジタル決済市場の需要を高めています。
QRコード決済は、パンデミック中に人気を博しました。これは、スマートフォンでコードをスキャンすることにより、非接触型の取引を可能にするためです。QRコードは、小規模な商人を含む多くの企業に広く採用されています。これは、コスト効果が高く、シンプルな決済ソリューションを提供するためです。COVID-19パンデミックは、デジタル決済システムの成長を加速させました。
AIの影響
AI搭載のチャットボットとバーチャルアシスタントは、デジタル決済プラットフォームの顧客サポートで人気が高まっています。これらの会話型エージェントは、顧客の問い合わせを処理し、取引のサポートを提供し、顧客のエンゲージメントを向上させ、応答時間を短縮するリアルタイムサポートを提供。
AIは、効率を向上させ、ユーザーにより良いサービスを提供するデジタル決済で主に使用されています。例えば、2023年2月7日にインドで、デジタルインディアプログラムはインディアスタックの開発につながりました。インディアスタックはデジタル取引とサービスを可能にする一連のオープンAPIです。アーダール層は生体認証に基づくデジタルIDを提供し、UPIインターフェースはデジタル決済を革命的に変えたことで、インドのデジタル決済ネットワークは世界で最も大きなネットワークの一つとなりました。
ロシア・ウクライナ戦争の影響
これらの地域間の地政学的緊張は、経済制裁の課税につながります。これらの制裁は、国際的な支払いネットワークや金融サービスの利用可能性に影響を及ぼし、国境を越えた取引や金融関係に影響を与える可能性があります。紛争による不確実性は、支払い方法における不安定性を生み出します。
政府の政治的および軍事的緊張は、消費者の信頼とデジタル決済システムへの信頼に影響を与えます。データセキュリティ、プライバシー、および金融の安定性に対する懸念は、消費者の行動とデジタル決済手段の採用に影響を与える可能性があります。消費者の行動の変化は、デジタル決済市場の成長を減速させます。
セグメント分析
グローバルデジタル決済市場は、コンポーネント、支払い方法、展開、組織の規模、エンドユーザー、地域に基づいてセグメント化されています。
金融業界の成長
デジタル決済銀行セクターは、近年著しい成長を遂げ、2022年には約22.3%の成長率を記録しました。消費者がデジタル決済を採用し、キャッシュレス決済への移行が進んでいるこれらの要因は、銀行セクターの成長を促進し、金融業界において重要なプレイヤーとなっています。これらの銀行は、個人や企業がさまざまな金融取引を行うための便利でアクセスしやすいプラットフォームを提供。
HDFCバンクは、インド最大のプライベートセクターの貸し手です。例えば、2023年7月14日に、国内の中央銀行デジタル通貨（CBDC）と統合型支払いインターフェース（UPI）との間の相互運用性の実装を発表しました。これにより、HDFCバンクはインドで統合プロセスを完了した最初の銀行の一つとなりました。CBDCの試験プログラムの下で、バンクは10万人以上の顧客と17万人の商人を登録しました。HDFCバンクの顧客は、異なるQRコードを同じ商人でスキャンする必要なく、CBDCウォレットを使用してUPI QRコードを介してお金を取引できるようになりました。この開発により、日常の取引におけるCBDCの使用が促進されると予想されています。
地域浸透
アジア太平洋におけるデジタル決済の革新と協力
アジア太平洋におけるフィンテックの急成長は、デジタル決済の風景を革命的に変革し、世界的に52.3%以上をカバーしています。フィンテック企業は、モバイルウォレット、QRコード決済、ピアツーピア送金など、さまざまな革新的な決済ソリューションを導入しています。これらの技術革新は、消費者や企業の間で人気を集めています。これらの要因は、デジタル決済市場の成長を促進しています。
日立ペイメントサービスは、インドのフィンテックスタートアップと連携してデジタル決済のイノベーションハブを立ち上げました。2023年6月17日には、パートナーシップが発表され、革新的な製品やプラットフォームを日立ペイメントのエコシステムに導入することを目的としています。スタートアップには資本、日立の決済スタックとの統合、顧客ネットワークおよびプラットフォームへのアクセスが提供されます。このハブは、ビジネスと消費者の進化するニーズに応えるため、デジタル決済の分野で未来に備えた提供を構築することに重点を置きます。
Plug and Playとの協力は、地域の金融サービス業界を形作るスタートアップを特定し支援するのに役立ちます。この取り組みは、決済業界における成長と革新を促進するというコミットメントを反映しています。
競争環境
主要なグローバルプレーヤーには、マスターカード、グーグル、アマゾン、アリペイ、ビザ、ペイパル、ACIワールドワイド、オーロス、アップルペイ、ペイセーフが含まれます。
なぜレポートを購入するのか？
• コンポーネント、支払い方式、デプロイメント、組織の規模、エンドユーザー、地域に基づくグローバルデジタルペイメント市場のセグメンテーションを視覚化し、主要な商業資産とプレイヤーを理解します。
商機の特定は、トレンドの分析と共同開発によって行います。
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世界のデジタル決済市場調査レポートは、約77の表、83の図、および181ページを提供します。
ターゲットオーディエンス 2023
製造業者 / バイヤー
業界投資家/投資銀行家
リサーチプロフェッショナル
新興企業

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Market Overview Global Digital Payments Market reached US$ 86.2 billion in 2022 and is expected to reach US$ 274.9 billion by 2030, growing with a CAGR of 15.6% during the forecast period 2023-2030. Digital payment methods offer a wide variety of payment modes, when compared to traditional payment methods, these methods are easy to use. Consumers can make transactions anytime, anywhere, without the need for physical cash or cards. This eliminates the hassle of carrying cash, waiting in lines, or manually entering card details which act as a major market driver. Asia-Pacific has the growing e-commerce markets in the world, that include China and India. The rise of digital shopping platforms in this region increased the demand for digital payment solutions, as consumers in this region are looking for convenient and safer ways to make online purchases which have boosted the demand for digital payment solutions. Countries like India, Japan, China, and South Korea are the major revenue contributor in the region covering more than 66.4% regionally. Companies in the region are also investing in boosting technology. For instance, On 3 May 2023, Worldpay from FIS, a global digital payments company plans to enhance its cross-border payment solutions in India to support Indian merchants in expanding globally. Yvonne Szeto, Vice President of Commercial for Worldpay from FIS's Asia-Pacific business expresses the company's interest in collaborating with domestic merchants who sell goods and services internationally. Leveraging its presence in multiple geographies, Worldpay aims to assist these businesses in overcoming challenges and expanding their reach in global markets. Market Dynamics Worldwide Initiatives for the Promotion of Digital Payments China's Government has taken significant steps in the development of its central bank digital currency, known as DCEP or digital yuan. For instance, on, 5 Mar 2021, an Initiative taken by the government aimed to revolutionize the payment landscape by offering a secure and convenient digital payment system. To enhance financial inclusion, the digital yuan aims to provide access to financial services for underserved populations and promote economic participation. Furthermore, the Philippines, as a founding member of the Better Than Cash Alliance, has actively working towards accelerating the growth of the digital economy and promoting inclusive digital payments. For instance, On 17 July 2023, The government and the Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) have shown exceptional leadership in this journey, Philippines’ journey towards digitalization of payments has witnessed widespread adoption of digital transactions. E-commerce Platform Boost the Growth of Digital Payment Mobile payment solutions enable customers to shop directly from mobile devices. Increasing availability of internet access also boost the growth of digital payment. Various digital wallets such as phone pay, google pay, and Paytm in which users can store some money and as they receive cashback offers. These wallets offer a convenient way to store payment information and make transactions available on different online platforms. Snapdeal, in partnership with the National Payments Corporation of India (NPCI), introduces QR-based digital payments for customers at the time of delivering orders. For instance, On 18 Dec 2020, This initiative was taken by Snapdeal for those customers who prefer to pay for their purchases upon delivery rather than pre-paying. Delivery executives will generate a UPI-linked QR code for the order amount, which customers can scan using any UPI-linked payment app on their phones. This collaboration between Snapdeal and NPCI aligns their strengths to target a common audience and promote hassle-free digital payments. User Accessibility and Insufficient Power Supply Digital payments require users to have access to and familiarity with digital devices, such as smartphones or computers, and the necessary software applications or payment platforms. This can be a barrier for individuals who lack the required technological literacy or access to these devices. Digital payment systems rely on a stable power supply to function effectively. In regions with unreliable electricity infrastructure or frequent power outages, conducting digital transactions can become challenging or impossible during such times. Due to these factors, there is a decrease in demand for the digital payment market. COVID-19 Impact Analysis The pandemic has heightened consumer awareness of the importance of secure and trustworthy payment methods. Consumers increasingly adopting digital payment solutions as they first prioritize data security, fraud prevention, and protection against unauthorized transactions. These factors increase the demand in the digital payment market. QR code payments have gained popularity during the pandemic, as they enable contactless transactions through scanning codes with smartphones. QR codes have been widely adopted by businesses, including small merchants, as they offer a cost-effective and simple payment solution. The COVID-19 pandemic accelerated the growth of digital payment systems. AI Impact AI-powered chatbots and virtual assistants are becoming popular in customer support for digital payment platforms. These conversational agents handle customer queries, provide assistance with transactions and offer real-time support that improves customer engagement and reduces response times. AI is mainly used in digital payments that enhance efficiency and provide better services to users. For instance, On 7 Feb 2023, in India, the Digital India program led to the development of the India Stack, a set of open APIs that enable digital transactions and services. The Aadhaar layer provides biometric-based digital identities and the UPI interface has revolutionized digital payments, which makes India's digital payment network one of the largest networks globally. Russia-Ukraine War Impact Geopolitical tensions between these regions lead to the imposition of economic sanctions. These sanctions may impact the availability of international payment networks and financial services, affecting cross-border transactions and financial relationships. Uncertainty due to conflicts creates instability in payment methods. Government political and military tensions impact consumer confidence and trust in digital payment systems. Concerns about data security, privacy, and financial stability may influence consumer behavior and adoption of digital payment methods. The shift in consumer behavior slows down the growth of the digital payment market. Segment Analysis The global digital payment market is segmented based on component, mode of payment, deployment, organization size, end-user, and region. Growth in the Financial Industry The digital payment bank sector has experienced significant growth in recent years leading it over nearly 22.3% in 2022. Consumer shifts towards cashless payments as they are adopting digital payment, these factors increase the growth of the banking sector and act as a key player in the financial industry. These banks provide convenient and accessible platforms for individuals and businesses to carry out various financial transactions. HDFC Bank, India’s largest private sector lender, For instance, On 14 July 2023, has announced the implementation of interoperability between the United Payment Interface (UPI) and the country's Central Bank Digital Currency (CBDC). This makes HDFC Bank one of the first banks in India to complete the integration process. Under the CBDC pilot program, the bank has registered over 1 lakh customers and 1.7 lakh merchants. HDFC Bank customers can now use their CBDC wallet to transact money across UPI QR codes without the need to scan different QR codes at the same merchant. This development is expected to boost the usage of CBDC in day-to-day transactions. Geographical Penetration Digital Payment Innovations and Collaborations in Asia-Pacific The rapid growth of fintech in Asia-Pacific has revolutionized the digital payment landscape making it cover more than 52.3% globally. Fintech companies are introducing many different innovative payment solutions that include mobile wallets, QR code payments, and peer-to-peer transfers these innovations in technology are gaining popularity among consumers and businesses. These factors boost the growth of the digital payment market. Hitachi Payment Services has launched a digital payments innovation hub in collaboration with fintech startups in India. For instance, on, 17 Jun 2023, The partnership aims to bring innovative products and platforms into the Hitachi Payments ecosystem, providing startups with capital, integration with Hitachi's payment stack, and access to its customer network and platform. The hub will focus on building future-ready offerings in the digital payments arena, catering to the evolving needs of businesses and consumers. The collaboration with Plug and Play will help identify and support startups shaping the financial services industry in the region. This initiative reflects the commitment to drive growth and innovation in the payments industry. Competitive Landscape The major global players include MasterCard, Google, Amazon, Alipay, Visa, PayPal, ACI Worldwide, Aurus, Apple Pay, and Paysafe. Why Purchase the Report? • To visualize the global digital payment market segmentation based on component, mode of payment, deployment, organization size, end-user, and region, as well as understand key commercial assets and players. • Identify commercial opportunities by analyzing trends and co-development. • Excel data sheet with numerous data points of bioplastics market-level with all segments. • PDF report consists of a comprehensive analysis after exhaustive qualitative interviews and an in-depth study. • Product mapping available as Excel consisting of key products of all the major players. The global digital payment market report would provide approximately 77 tables, 83 figures, and 181 Pages. Target Audience 2023 • Manufacturers/ Buyers • Industry Investors/Investment Bankers • Research Professionals • Emerging Companies