2023年の世界の農作物保険市場規模は437億ドルに達しました。2024年から2032年までの成長率は年平均5.1%と予想され、2032年には699億ドルに達する見込みです。市場拡大の要因には、異常気象の頻発や農産物の国際取引の増加、モバイルアプリの導入促進が含まれます。農作物保険は、農家が気象条件や害虫、病気などのリスクから経済的損失を防ぐためのリスク管理ツールです。

多くの地域で、農家の農作物保険に対する意識が高まっており、政府も保険料の補助金を提供しています。市場の主力製品には多危険作物保険（MPCI）があり、さまざまな危険から保護する総合的なソリューションを提供しています。北米は農作物保険市場で最大のシェアを持ち、金融機関による統合的なサービス提供が求められています。主要企業には、アグリカルチャー・インシュランス・カンパニー・オブ・インディア、Axa S.A.、チューブ・リミテッドなどが含まれています。

2023年のグローバル作物保険市場規模は437億ドルに達しました。今後、IMARCグループは市場が2032年までに699億ドルに達すると予測しており、2024年から2032年の間に5.1％の成長率（CAGR）を示す見込みです。干ばつ、洪水、嵐などの極端な気象イベントの頻発、農産物の国際貿易の増加、モバイルアプリケーションの導入の増加が市場を後押しする主な要因の一部です。
作物保険は、さまざまな危険から農業生産者を財政的損失から守るために設計されたリスク管理ツールです。これは、農家と保険提供者との間の契約合意を含み、農家は潜在的な損失に対する補償と引き換えに保険料を支払います。これには、悪天候、害虫、病気および他の予期しない出来事などの要因による損失が含まれます。保険料は、補償レベル、作物タイプ、過去の収穫データなどの要因によって影響を受けるあらかじめ定められた構造に依存しています。作物保険は農家の回復力を高め、安定した作物供給を確保することによって食料安全保障に寄与します。さらに、作物保険は、対象となる損失が発生した場合に契約者に対する補償金の支払いを含んでおり、財政的な負担を軽減するのに役立ちます。
急速な都市化、変化する土地利用パターン、新たなリスクへのさらなる曝露が市場にポジティブな影響を与えています。また、個人の多様で高品質な農産物に対する嗜好の変化も、農家が安定した供給と品質を確保するために作物保険に投資することを促しています。さらに、農産物の国際貿易の増加は、潜在的な混乱に対するリスク保護の必要性を高めており、これが作物保険の需要を促進しています。また、再保険技術の進展により、保険会社は自らのリスクエクスポージャーをより効果的に管理し、作物保険の提供を拡大することができるようになっています。さらに、農家の間で作物保険を利用することのメリットに関する認識が高まっていることも市場の成長を後押ししています。
作物保険市場のトレンド／ドライバー：
気候の不安定性の増加と不確実性
極端な天候イベントの頻発、例えば干ばつ、洪水、嵐などが農業収穫のリスクを高めており、それが作物保険の需要を促進しています。さらに、気候変動パターンの変化により作物が病気や害虫に対してより脆弱になっているため、リスク軽減策の需要も高まっています。これに加えて、農家の気候変動が農業に与える影響に対する意識が高まっているため、収穫の不確実性に対して保護を求める動きも見られます。さらに、予測不可能な降雨パターンが植え付けや収穫の季節に影響を与え、収穫損失に対する財政的保護の必要性も高まっています。
農業慣行における技術革新
現代的な農業技術、例えば精密植栽やデータ駆動型の実践の採用が進む中で、特定の農場のニーズに合わせた革新的な保険ソリューションの必要性が高まっています。さらに、先進技術の使用が増加することで、正確な作物監視が可能となり、保険会社が損失を迅速かつ効率的に評価することができるようになっています。この他にも、疾病識別技術の開発により、保険会社が疾病関連の損失に対して迅速に賠償を受けることが可能になっています。さらに、作物の健康状態や気象条件を追跡するための衛星データの統合が、正確な損害評価や請求処理を促進しています。その上、モバイルアプリケーションの導入により、保険の登録、請求の提出、保険会社と農家とのコミュニケーションが簡素化されています。
政府の支援と農業政策の取り組み
各国の政府機関および規制機関は、農家に対して作物保険政策の利点についての認識を高めるための様々な取り組みを行っています。また、作物保険プログラムへの参加を促すために保険料の補助を提供。さらに、新しい保険者を惹きつけ、作物保険政策や請求処理における競争と革新を強化するために、規制の枠組みを簡素化しています。この他、様々な社会経済的背景を持つ農家に対して作物保険をよりアクセスしやすくすることに継続的に焦点を当てています。加えて、政府機関と保険者の間の戦略的なコラボレーションがデータの共有を促進し、正確な評価と効率的な請求処理を可能にしています。
農業保険業界のセグメンテーション：
IMARCグループは、2024年から2032年までのグローバル、地域、国レベルの予測とともに、グローバル作物保険市場報告書の各セグメントにおける主要トレンドの分析を提供します。当社の報告書は、カバレッジと流通チャネルに基づいて市場を分類しています。
カバレッジ別内訳：
多様な危機作物保険 (MPCI)
作物雹保険
多種危険作物保険が市場を支配しています。
報告書は、カバレッジに基づいた市場の詳細な内訳と分析を提供。これには、多危険作物保険（MPCI）および作物雹保険が含まれています。報告書によると、多危険作物保険は、悪天候、害虫、疾病、その他の予期しない事象など、幅広い危険に対する保護を提供するため、市場シェアの大部分を占めています。さらに、この包括的なカバレッジは、全体的なリスク管理ソリューションを求める農家に共鳴します。それに加えて、予測できない事象によって引き起こされる作物損失の財務的影響を最小限に抑え、農家の間での財務的安定を促進し、持続可能な農業慣行を支援します。さらに、単一のポリシーの下でリスクの範囲をカバーすることにより、請求プロセスを簡素化し、保険会社と農家の管理の複雑さを減少させます。また、多危険作物保険プログラムは、政府機関からの支援と補助金を受けています。
流通チャネル別の内訳:
銀行
保険会社
ブローカーとエージェント
その他
レポートには、流通チャネルに基づく市場の詳細な内訳と分析が提供されています。これには、銀行、保険会社、ブローカーとエージェント、その他が含まれています。
銀行は、金融サービスポートフォリオの一環として作物保険を提供。さらに、銀行は既存の農家との関係を活用して、ローン申請プロセス中に保険オプションを促進します。これに加えて、銀行は農家が金融ニーズを管理しながら保険を確保するためのシームレスな方法を提供。
保険会社との直接のやり取りにより、農家は特定のニーズに基づいてカバレッジをカスタマイズすることができます。保険会社は異なる作物タイプやリスクに対応したさまざまなポリシーを提供。さらに、保険会社は農家に対して、カスタマイズされたソリューションを選択する権限を与え、保護が農業慣行やリスク曝露と密接に一致するようにしています。
保険ブローカーは、農家と保険会社の仲介者として機能し、ポリシーの選択やカバレッジのニュアンスについて専門的なアドバイスを提供します。ブローカーはさまざまな保険の提供内容を深く理解しており、農家が十分な情報に基づいた意思決定を行う手助けをします。これに加えて、エージェントはパーソナライズされた相談を提供し、疑問を解消し、ポリシーの加入を促進します。彼らはまた、保険会社と農家の間のギャップを埋めることで、地域の文脈において保険オプションをより利用しやすく、理解しやすくしています。
地域別の内訳：
北アメリカ
アメリカ合衆国
カナダ
アジア太平洋
中国
日本
インド
韓国
オーストラリア
インドネシア
その他
ヨーロッパ
ドイツ
フランス
イギリス
イタリア
スペイン
ロシア
その他
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
その他
中東およびアフリカ
北アメリカは明確な優位性を示し、最大の作物保険市場シェアを占めています。
市場調査レポートでは、北米（アメリカ合衆国とカナダ）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシアなど）、ヨーロッパ（ドイツ、フランス、イギリス、イタリア、スペイン、ロシアなど）、ラテンアメリカ（ブラジル、メキシコなど）、中東およびアフリカを含む主要な地域市場の包括的な分析が提供されています。レポートによると、北米は最大の市場シェアを占めていました。
北アメリカは、地域にしっかりとした金融機関が存在するため、作物保険の金融計画へのシームレスな統合を促進し、アクセスのしやすさを確保しているため、最大の市場シェアを保持しています。さらに、民間保険セクターの競争が政府のプログラムと共に存在することで、農家に対する選択肢が増え、革新やカスタマイズされた保険商品が促進されています。この他に、地域の農業の遺産は、農業におけるリスク管理の深い理解を育み、生活を守るための作物保険の需要をさらに促進しています。さらに、アメリカの連邦作物保険公社（FCIC）などの強固な政府支援プログラムは、農家に対して substantial subsidies and incentives を提供。このような積極的な支援は、北アメリカの農家の高い導入率を促進しています。
競争環境：
主要な企業は、農家に作物保険の利点や複雑さについて教育するために、ワークショップやウェビナー、情報キャンペーンを実施しています。これは、農家がリスク管理戦略について情報に基づいた意思決定を行うことを可能にしています。さらに、多くの保険会社は、変化する気象パターンや極端な出来事に関連するリスクの進化に対処するための気候抵抗力のある保険商品の開発に取り組んでいます。これに加えて、多くの企業が、ポリシーの登録、クレームの提出、およびコミュニケーションを行うためのユーザーフレンドリーなデジタルプラットフォームを提供しており、全体的な顧客体験を向上させ、農家にとって保険プロセスをよりアクセスしやすく、効率的にしています。さらに、彼らはデータ分析を活用して、より精密なリスク評価モデルを作成し、幅広い消費者基盤を引き付けています。
レポートは、市場における競争状況の包括的な分析を提供。主要企業の詳細なプロフィールも提供されています。市場の主要なプレーヤーには以下が含まれます：
インド農業保険会社
アクサ S.A.
チャブ・リミテッド
グレートアメリカン保険会社（アメリカンファイナンシャルグループ株式会社）
ICICIロバート一般保険会社株式会社（ICICIバンク株式会社）
フィリピン作物保険公社
QBE保険グループ
サンタム (サンラム)
損保インターナショナルホールディングス株式会社（損保ホールディングス株式会社）
東京海上日動HCC
ザリックアメリカン保険会社
最近の動向：
2022年5月、チューリッヒ・アメリカン・インシュアランス・カンパニーは、農作物保険事業であるルーラル・コミュニティ・インシュアランス・サービス（RCIS）が、RCISの顧客が利用できる精密農業プロバイダーのリストにClimate FieldView™を追加したと発表しました。
2022年11月、Chubb Ltd.は、中国銀行保険監督管理委員会から、華泰保険グループ株式会社に対する同社の株式所有割合を47.3%から83.2%に引き上げるための規制承認を受けたことを発表しました。
本報告書で回答された重要な質問
2023年の世界の作物保険市場の規模は何でしたか？
2024年から2032年までの世界の作物保険市場の成長率はどのくらいですか？
3. グローバル作物保険市場を牽引する主要な要因は何ですか？
4. COVID-19が世界の農作物保険市場に与えた影響は何ですか？
5. 世界の農作物保険市場のカバレッジに基づく内訳は何ですか？
6. 世界の農作物保険市場の主要地域はどこですか？
7. グローバル作物保険市場の主要なプレイヤー/企業は誰ですか？

※以下の目次にて、具体的なレポートの構成をご覧頂けます。ご購入、無料サンプルご請求、その他お問い合わせは、ページ上のボタンよりお進みください。

The global crop insurance market size reached US$ 43.7 Billion in 2023. Looking forward, IMARC Group expects the market to reach US$ 69.9 Billion by 2032, exhibiting a growth rate (CAGR) of 5.1% during 2024-2032. The rising frequency of extreme weather events, such as droughts, floods, and storms, increasing international trade of agricultural products, and the growing introduction of mobile applications are some of the major factors propelling the market. Crop insurance is a risk management tool designed to safeguard agricultural producers against financial losses caused by various perils. It involves a contractual agreement between farmers and insurance providers, wherein farmers pay a premium in exchange for coverage against potential losses due to factors like adverse weather conditions, pests, diseases, and other unforeseen events. It relies on a predetermined premium structure with costs influenced by factors like coverage level, crop type and historical yield data. It enhances the resilience of farmers and contributes to food security by ensuring a stable supply of crops. Additionally, crop insurance involves indemnity payments to compensate policyholders in case of covered losses, which helps alleviate financial strain Rapid urbanization, altered land use patterns and the increasing exposure to new risks are positively influencing the market. Additionally, the evolving preferences of individuals for diverse and high-quality produce are encouraging farmers to invest in crop insurance to ensure consistent supply and quality. Apart from this, the rising international trade of agricultural products is driving the need for risk protection against potential disruptions, which, in turn, is catalyzing the demand for crop insurance. Furthermore, advancements in reinsurance techniques are allowing insurers to manage their own risk exposure more effectively and support the expansion of crop insurance offerings. Moreover, the rising awareness among farmers about the benefits of availing crop insurance is favoring the market growth. Crop Insurance Market Trends/Drivers: Increasing climate volatility and uncertainties The rising frequency of extreme weather events, such as droughts, floods, and storms, are resulting in higher risks of agricultural yield, which, in turn, is catalyzing the demand for crop insurance. Additionally, the increasing susceptibility of crops to diseases and pests due to changing climate patterns is driving the demand for risk mitigation measures. Along with this, the rising awareness among farmers about the climate change impacts on agriculture is encouraging them to seek protection against yield uncertainties. Apart from this, the unpredictable rainfall patterns are impacting planting and harvesting seasons and elevating the need for financial protection against yield losses. Technological advancements in agricultural practices The increasing adoption of modern farming techniques like precision planting and data-driven practices is driving the need for innovative insurance solutions tailored to specific farm needs. Additionally, the rising use of advanced technologies is enabling accurate crop monitoring and allowing insurers to assess losses quickly and efficiently. Apart from this, the development of disease identification technology is enabling insurers to get timely compensation for disease-related losses. Furthermore, the integration of satellite data to track crop health and weather conditions is facilitating precise damage assessment and claims processing. Moreover, the introduction of mobile applications aids in simplifying insurance enrollment, claims submission, and communication between insurers and farmers. Government support and agricultural policy initiatives The governing authorities and the regulatory bodies of various countries are undertaking various initiatives to increase awareness among farmers about the benefits of crop insurance policies. They are also offering premium subsidies to encourage participation in crop insurance programs. Additionally, they are streamlining regulatory frameworks to attract new insurers and enhance competition and innovation in crop insurance policies and claim processing. Along with this, they are continuously focusing on making crop insurance more accessible to farmers across diverse socio-economic backgrounds. Moreover, strategic collaborations between government agencies and insurers are facilitating data sharing and enabling accurate assessments and streamlined claims processing. Crop Insurance Industry Segmentation: IMARC Group provides an analysis of the key trends in each segment of the global crop insurance market report, along with forecasts at the global, regional and country levels from 2024-2032. Our report has categorized the market based on coverage and distribution channel. Breakup by Coverage: Multi-Peril Crop Insurance (MPCI) Crop-Hail Insurance Multi-peril crop insurance dominates the market The report has provided a detailed breakup and analysis of the market based on the coverage. This includes multi-peril crop insurance (MPCI) and crop-hail insurance. According to the report, multi-peril crop insurance holds the majority of the market share as it offers protection against a wide range of perils, including adverse weather, pests, diseases, and other unforeseen events. Additionally, this comprehensive coverage resonates with farmers seeking a holistic risk management solution. Apart from this, it minimizes the financial impact of crop losses caused by unpredictable events and aids in promoting financial stability among farmers and supporting sustainable farming practices. Moreover, it simplifies the claims process by covering a spectrum of risks under a single policy and reduces administrative complexities for insurers and farmers. Furthermore, multi-peril crop insurance programs receive support and subsidies from government agencies. Breakup by Distribution Channel: Banks Insurance Companies Brokers and Agents Others A detailed breakup and analysis of the market based on the distribution channel has also been provided in the report. This includes banks, insurance companies, brokers and agents, and others. Banks offer crop insurance as an integrated part of their financial services portfolio. Additionally, banks promote insurance options during loan application processes by leveraging their existing relationships with farmers. Apart from this, banks provide a seamless way for farmers to secure insurance while managing their financial needs. Direct interaction with insurance companies allows farmers to customize coverage based on their specific needs. Insurance companies offer a range of policies catering to different crop types and risks. Additionally, insurance companies empower farmers to choose tailored solutions and ensure their protection aligns closely with their farming practices and risk exposure. Insurance brokers act as intermediaries between farmers and insurers, offering expert advice on policy selection and coverage nuances. Brokers have an in-depth understanding of various insurance offerings, enabling them to guide farmers in making informed decisions. Apart from this, agents offer personalized consultations, clarify doubts, and facilitate policy enrollment. They also bridge the gap between insurers and farmers, which makes insurance options more accessible and comprehensible within local contexts. Breakup by Region: North America United States Canada Asia-Pacific China Japan India South Korea Australia Indonesia Others Europe Germany France United Kingdom Italy Spain Russia Others Latin America Brazil Mexico Others Middle East and Africa North America exhibits a clear dominance, accounting for the largest crop insurance market share The market research report has also provided a comprehensive analysis of all the major regional markets, which include North America (the United States and Canada); Asia Pacific (China, Japan, India, South Korea, Australia, Indonesia, and others); Europe (Germany, France, the United Kingdom, Italy, Spain, Russia, and others); Latin America (Brazil, Mexico, and others); and the Middle East and Africa. According to the report, North America accounted for the largest market share. North America held the biggest market share since the region has well-established financial institutions that facilitate seamless integration of crop insurance into financial planning and ensure ease of access. Additionally, the presence of a competitive private insurance sector alongside government programs enhances choices for farmers and promotes innovation and tailored coverage options. Apart from this, the agricultural heritage of the region cultivates an ingrained understanding of risk management in farming, further driving the demand for crop insurance to protect livelihoods. Furthermore, robust government-backed programs, like the Federal Crop Insurance Corporation (FCIC) in the U.S., provide substantial subsidies and incentives to farmers . This proactive support encourages high adoption rates among North American farmers. Competitive Landscape: Leading companies are conducting workshops, webinars, and informational campaigns to educate farmers about the benefits and intricacies of crop insurance, which is empowering farmers to make informed decisions about their risk management strategies. Additionally, many insurers are working on climate-resilient insurance offerings that address the evolving risks associated with changing weather patterns and extreme events. Apart from this, many companies are offering user-friendly digital platforms for policy enrollment, claims submission, and communication to enhance the overall customer experience and make insurance processes more accessible and efficient for farmers. Furthermore, they are utilizing data analytics to create more precise risk assessment models and attract a wider consumer base. The report has provided a comprehensive analysis of the competitive landscape in the market. Detailed profiles of all major companies have also been provided. Some of the key players in the market include: Agriculture Insurance Company of India Limited Axa S.A. Chubb Limited Great American Insurance Company (American Financial Group Inc.) ICICI Lombard General Insurance Company Limited (ICICI Bank Limited) Philippine Crop Insurance Corporation QBE Insurance Group Santam (Sanlam) Sompo International Holdings Ltd (Sompo Holdings Inc.) Tokio Marine HCC Zurich American Insurance Company Recent Developments: In May 2022, Zurich American Insurance Company announced that its crop insurance business – Rural Community Insurance Services (RCIS) – has added Climate FieldView™ to its list of precision agriculture providers available to RCIS customers. In November 2022, Chubb Ltd. announced it has received regulatory approval from the China Banking and Insurance Regulatory Commission to increase the company’s ownership in Huatai Insurance Group Co. Ltd. from 47.3% to 83.2%. Key Questions Answered in This Report 1. What was the size of the global crop insurance market in 2023? 2. What is the expected growth rate of the global crop insurance market during 2024-2032? 3. What are the key factors driving the global crop insurance market? 4. What has been the impact of COVID-19 on the global crop insurance market? 5. What is the breakup of the global crop insurance market based on the coverage? 6. What are the key regions in the global crop insurance market? 7. Who are the key players/companies in the global crop insurance market?