オープンバンキング市場 - グローバルの業界動向、市場シェア、市場規模、成長率および市場機会予測、2022年〜2027年 | 金融/フィンテックの市場調査・業界調査・市場規模レポート

全体要約

オープンバンキング市場は、2021年に163.5億XX米ドルに達しました。2027年までに563.6億XX米ドルに成長すると期待されており、2022年から2027年までの間に21.5％の年平均成長率（CAGR）を示すとされています。オープンバンキングは、第三者または独立した金融サービスプロバイダーと財務情報を電子的に共有するプラクティスであり、APIを通じて消費者の銀行情報へのアクセスを提供します。

市場成長の要因として、柔軟で価値のある投資オプションへの需要の増加や、新しいアプリケーションの広範な利用があります。AIやIoTの活用により、金融犯罪リスクの管理や目標の制御が促進されており、さらには顧客のニーズに応じた製品提供のための需要増加も影響しています。競争環境には、Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.、Finastra、Revolut Ltdなど、多くの重要なプレイヤーが存在しています。

関連する質問

16.35 Billion USD (2021年)

21.50% (2022-2027年)

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., Clarity Group Inc., Credit Agricole (SAS Rue La Boétie), Finastra (Misys International Limited), Finleap connect, Jack Henry & Associates Inc, Mambu, NCR Corporation, Nordigen Solution, Revolut Ltd, Riskonnect Inc., Societe Generale

ビッグデータ分析の統合, 人工知能とモノのインターネットの利用, 新アプリやサービスの採用増加

概要

2021年の世界のオープンバンキング市場規模は163.5億米ドルに達しました。今後、IMARCグループは2027年までに市場が563.6億米ドルに達すると予測しており、2022年から2027年の間に21.50％の年平均成長率（CAGR）を示すとしています。COVID-19の不確実性を考慮し、私たちは異なるエンドユースセクターに対するパンデミックの直接的および間接的な影響を継続的に追跡・評価しています。これらの洞察は、レポートの主な市場要因として含まれています。
オープンバンキングは、第三者または独立した金融サービス提供者と電子的に金融情報を共有する実践を含みます。このソリューションは、アプリケーションプログラミングインターフェイス（API）を使用して、金融機関からの取引や支払い履歴などの消費者の銀行情報へのアクセスを提供します。この技術は、当事者間で金融情報を共有するための安全なネットワークを提供し、消費者が口座やその他の銀行サービスの詳細を比較しやすくします。オープンバンキングは、小企業がオンラインでの会計を通じて時間を節約するのを助け、詐欺検出企業が顧客口座を監視し、問題を特定するのを支援します。また、改善された顧客体験、新たな収益源、持続可能なサービスモデルを提供します。
オープンバンキング市場動向：
世界中でより柔軟で価値のある投資オプションへの需要が高まっていることが、市場に対して肯定的な見通しを生み出しています。この流れに沿って、新しい波のアプリケーションやサービスの広範な利用が、もう一つの成長促進要因として作用しています。オープンバンキングは、より良いバンキングサービスと革新的で個別化された金融商品へのアクセスを提供します。さらに、さまざまな金融サービスプロバイダーからの口座の統合詳細を顧客が取得するのを助ける新しいアプリケーションやサービスの採用が進んでいることが、市場の成長を後押ししています。加えて、オープンバンキングにおけるビッグデータ分析の統合は、構造化データと非構造化データを収集、処理、分析するための推進力となっています。また、金融犯罪リスクを管理し、金融目標、資金、データをコントロールするために人工知能（AI）およびモノのインターネット（IoT）を利用することが、市場の成長を加速させています。さらに、消費者、企業、フィンテック企業、銀行、金融機関を含む金融サービス業界のバリューチェーン全体でのオープンバンキングに対する需要の高まりが、顧客に対してよりカスタマイズされた関連性のある商品提供を行うことを促進し、市場の成長に良い影響を与えています。その他の要因としては、消費者の嗜好の変化、APIを強制的に開放するためのさまざまな政府の取り組みの実施、銀行、金融サービス、および保険（BFSI）業界の大幅な成長が、市場の成長を支えていることがあります。
主要市場セグメンテーション：
IMARCグループは、2022年から2027年の間のグローバルなオープンバンキング市場調査レポートの各サブセグメントにおける主要なトレンドの分析と、グローバル、地域、国レベルでの予測を提供。私たちのレポートは、サービス、展開、流通チャネルに基づいて市場を分類しています。
サービス別の内訳：
銀行および資本市場
支払い
デジタル通貨
付加価値サービス
導入別の内訳：
クラウドベース
オンプレミス
流通チャネル別の内訳：
銀行チャネル
アプリ市場
ディストリビューター
アグリゲーター
地域別の内訳：
北アメリカ
アメリカ合衆国
カナダ
アジア太平洋
中国
日本
インド
韓国
オーストラリア
インドネシア
その他
ヨーロッパ
ドイツ
フランス
イギリス
イタリア
スペイン
ロシア
その他
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
その他
中東とアフリカ
競争環境：
業界の競争環境も、主要プレーヤーであるバンコ・ビルバオ・ビスカヤ・アルヘンタリア社、クラリティ・グループ社、クレディ・アグリコル（サス・リュ・ラ・ボエティ）、フィナストラ（ミサイス・インターナショナル・リミテッド）、フィンリープ・コネクト、ジャック・ヘンリー・アソシエイツ社、マンブ、NCRコーポレーション、ノルディゲン・ソリューション、レボリュート社、リスコネクト社、ソシエテ・ジェネラルのプロフィールとともに調査されています。
このレポートで回答された重要な質問：
グローバルオープンバンキング市場はこれまでどのように推移してきたのか、今後数年間はどのように推移するのかについての見通しです。
COVID-19の世界的なオープンバンキング市場への影響は何ですか？
主要な地域市場は何ですか？
サービスに基づく市場の内訳は何ですか？
展開に基づく市場の内訳は何ですか？
流通チャネルに基づく市場の内訳は何ですか？
業界のバリューチェーンにおけるさまざまな段階は何ですか？
業界の主な推進要因と課題は何ですか？
グローバルオープンバンキング市場の構造と主要なプレーヤーは誰ですか。
業界の競争の程度はどのようなものですか？

※以下の目次にて、具体的なレポートの構成をご覧頂けます。ご購入、無料サンプルご請求、その他お問い合わせは、ページ上のボタンよりお進みください。

1 序文
2 調査範囲と手法
- 2.1 調査の目的
- 2.2 ステークホルダー
- 2.3 データソース
  - 2.3.1 一次情報
  - 2.3.2 二次情報
- 2.4 市場予測
  - 2.4.1 ボトムアップアプローチ
  - 2.4.2 トップダウンアプローチ
- 2.5 予測手法
3 エグゼクティブサマリー
4 イントロダクション
- 4.1 概要
- 4.2 主要な産業動向
5 グローバルにおけるオープンバンキング市場
- 5.1 市場概要
- 5.2 市場パフォーマンス
- 5.3 Covid-19の影響
- 5.4 市場予測
6 サービス別の市場内訳
- 6.1 バンキング＆キャピタルマーケッツ
  - 6.1.1 市場動向
  - 6.1.2 市場予測
- 6.2 ペイメント
- 6.3 デジタルカレンシーズ
- 6.4 付加価値サービス
7 デプロイメント別の市場内訳
- 7.1 クラウドベース
  - 7.1.1 市場動向
  - 7.1.2 市場予測
- 7.2 オンプレミス
  - 7.2.1 市場動向
  - 7.2.2 市場予測
8 流通チャネル別の市場内訳
- 8.1 銀行チャネル
  - 8.1.1 市場動向
  - 8.1.2 市場予測
- 8.2 アプリマーケット
- 8.3 流通業者
- 8.4 アグリゲーター
9 地域別の市場内訳
- 9.1 北米
  - 9.1.1 米国
    - 9.1.1.1 市場動向
    - 9.1.1.2 市場予測
  - 9.1.2 カナダ
    - 9.1.2.1 市場動向
    - 9.1.2.2 市場予測
- 9.2 アジア太平洋
  - 9.2.1 中国
    - 9.2.1.1 市場動向
    - 9.2.1.2 市場予測
  - 9.2.2 日本
  - 9.2.3 インド
  - 9.2.4 韓国
  - 9.2.5 オーストラリア
  - 9.2.6 インドネシア
  - 9.2.7 その他
- 9.3 ヨーロッパ
  - 9.3.1 ドイツ
    - 9.3.1.1 市場動向
    - 9.3.1.2 市場予測
  - 9.3.2 フランス
  - 9.3.3 英国
  - 9.3.4 イタリア
  - 9.3.5 スペイン
  - 9.3.6 ロシア
  - 9.3.7 その他
- 9.4 ラテンアメリカ
  - 9.4.1 ブラジル
    - 9.4.1.1 市場動向
    - 9.4.1.2 市場予測
  - 9.4.2 メキシコ
  - 9.4.3 その他
- 9.5 中東・アフリカ
  - 9.5.1 市場動向
  - 9.5.2 国別の市場内訳
  - 9.5.3 市場予測
10 SWOT分析
- 10.1 概要
- 10.2 強み
- 10.3 弱み
- 10.4 市場機会
- 10.5 脅威
11 バリューチェーン分析
12 ポーターのファイブフォース分析
- 12.1 概要
- 12.2 買い手の交渉力
- 12.3 サプライヤーの交渉力
- 12.4 競争の激しさ
- 12.5 新規参入の脅威
- 12.6 代替品の脅威
13 価格分析
14 競合情勢
- 14.1 市場構造
- 14.2 主要企業
- 14.3 主要企業のプロファイル
  - 14.3.1 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A
    - 14.3.1.1 企業概要
    - 14.3.1.2 製品ポートフォリオ
    - 14.3.1.3 財務情報
    - 14.3.1.4 SWOT分析
  - 14.3.2 Clarity Group Inc
  - 14.3.3 Credit Agricole (SAS Rue La Boétie)
  - 14.3.4 Finastra (Misys International Limited)
  - 14.3.5 Finleap connect
  - 14.3.6 Jack Henry & Associates Inc
  - 14.3.7 Mambu
  - 14.3.8 NCR Corporation
  - 14.3.9 Nordigen Solution
  - 14.3.10 Revolut Ltd
  - 14.3.11 Riskonnect Inc
  - 14.3.12 Societe Generale

※英文のレポートについての日本語表記のタイトルや紹介文などは、すべて生成AIや自動翻訳ソフトを使用して提供しております。それらはお客様の便宜のために提供するものであり、当社はその内容について責任を負いかねますので、何卒ご了承ください。適宜英語の原文をご参照ください。
“All Japanese titles, abstracts, and other descriptions of English-language reports were created using generative AI and/or machine translation. These are provided for your convenience only and may contain errors and inaccuracies. Please be sure to refer to the original English-language text. We disclaim all liability in relation to your reliance on such AI-generated and/or machine-translated content.”

Description

The global open banking market size reached US$ 16.35 Billion in 2021. Looking forward, IMARC Group expects the market to reach US$ 56.36 Billion by 2027, exhibiting a growth rate (CAGR) of 21.50% during 2022-2027. Keeping in mind the uncertainties of COVID-19, we are continuously tracking and evaluating the direct as well as the indirect influence of the pandemic on different end use sectors. These insights are included in the report as a major market contributor. Open banking involves the practice of sharing financial information electronically with third-party or independent financial service providers. The solution provides access to consumer banking information, such as transactions and payment history, from financial institutions using application programming interfaces (APIs). The technology delivers a secure network to share financial information between parties, making it easier for consumers to compare the details of accounts and other banking services. Open banking helps small businesses save time through online accounting and assists fraud detection companies in monitoring customer accounts and identifying problems. It also offers improved customer experience, new revenue streams, and a sustainable service model. Open Banking Market Trends: The increasing need for more flexible and worthy investment options across the globe is creating a positive outlook for the market. In line with this, the widespread utilization of new wave applications and services is acting as another growth-inducing factor. Open banking offers access to better banking services and innovative and personalized financial products. Additionally, the increasing adoption of new applications and services that help customers attain consolidated details of accounts from various financial service providers is favoring the market growth. Apart from this, the integration of big data analytics in open banking to collect, process, and analyze structured and unstructured data is providing a thrust to the market growth. Moreover, the utilization of artificial intelligence (AI) and the Internet of Things (IoT) to manage financial crime risk and control financial objectives, funds, and data, is propelling the market growth. Furthermore, the increasing demand for open banking across the value chain of the financial services industry, including consumers, businesses, Fintech companies, banks, and financial institutions, to provide more customized and relevant product offerings to customers is positively influencing the market growth. Other factors, including changing consumer preferences, the implementation of various government initiatives to mandatorily open APIs, and significant growth in the banking, financial services, and insurance (BFSI) industry, are supporting the market growth. Key Market Segmentation: IMARC Group provides an analysis of the key trends in each sub-segment of the global open banking market report, along with forecasts at the global, regional and country level from 2022-2027. Our report has categorized the market based on services, deployment and distribution channel. Breakup by Services: Banking and Capital Markets Payments Digital Currencies Value Added Services Breakup by Deployment: Cloud-based On-premises Breakup by Distribution Channel: Bank Channels App Markets Distributors Aggregators Breakup by Region: North America United States Canada Asia-Pacific China Japan India South Korea Australia Indonesia Others Europe Germany France United Kingdom Italy Spain Russia Others Latin America Brazil Mexico Others Middle East and Africa Competitive Landscape: The competitive landscape of the industry has also been examined along with the profiles of the key players being Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., Clarity Group Inc., Credit Agricole (SAS Rue La Boétie), Finastra (Misys International Limited), Finleap connect, Jack Henry & Associates Inc, Mambu, NCR Corporation, Nordigen Solution, Revolut Ltd, Riskonnect Inc. and Societe Generale. Key Questions Answered in This Report: How has the global open banking market performed so far and how will it perform in the coming years? What has been the impact of COVID-19 on the global open banking market? What are the key regional markets? What is the breakup of the market based on the services? What is the breakup of the market based on the deployment? What is the breakup of the market based on the distribution channel? What are the various stages in the value chain of the industry? What are the key driving factors and challenges in the industry? What is the structure of the global open banking market and who are the key players? What is the degree of competition in the industry?

1 Preface
2 Scope and Methodology
- 2.1 Objectives of the Study
- 2.2 Stakeholders
- 2.3 Data Sources
  - 2.3.1 Primary Sources
  - 2.3.2 Secondary Sources
- 2.4 Market Estimation
  - 2.4.1 Bottom-Up Approach
  - 2.4.2 Top-Down Approach
- 2.5 Forecasting Methodology
3 Executive Summary
4 Introduction
- 4.1 Overview
- 4.2 Key Industry Trends
5 Global Open Banking Market
- 5.1 Market Overview
- 5.2 Market Performance
- 5.3 Impact of COVID-19
- 5.4 Market Forecast
6 Market Breakup by Services
- 6.1 Banking and Capital Markets
  - 6.1.1 Market Trends
  - 6.1.2 Market Forecast
- 6.2 Payments
  - 6.2.1 Market Trends
  - 6.2.2 Market Forecast
- 6.3 Digital Currencies
  - 6.3.1 Market Trends
  - 6.3.2 Market Forecast
- 6.4 Value Added Services
  - 6.4.1 Market Trends
  - 6.4.2 Market Forecast
7 Market Breakup by Deployment
- 7.1 Cloud-based
  - 7.1.1 Market Trends
  - 7.1.2 Market Forecast
- 7.2 On-premises
  - 7.2.1 Market Trends
  - 7.2.2 Market Forecast
8 Market Breakup by Distribution Channel
- 8.1 Bank Channels
  - 8.1.1 Market Trends
  - 8.1.2 Market Forecast
- 8.2 App Markets
  - 8.2.1 Market Trends
  - 8.2.2 Market Forecast
- 8.3 Distributors
  - 8.3.1 Market Trends
  - 8.3.2 Market Forecast
- 8.4 Aggregators
  - 8.4.1 Market Trends
  - 8.4.2 Market Forecast
9 Market Breakup by Region
- 9.1 North America
  - 9.1.1 United States
    - 9.1.1.1 Market Trends
    - 9.1.1.2 Market Forecast
  - 9.1.2 Canada
    - 9.1.2.1 Market Trends
    - 9.1.2.2 Market Forecast
- 9.2 Asia-Pacific
  - 9.2.1 China
    - 9.2.1.1 Market Trends
    - 9.2.1.2 Market Forecast
  - 9.2.2 Japan
    - 9.2.2.1 Market Trends
    - 9.2.2.2 Market Forecast
  - 9.2.3 India
    - 9.2.3.1 Market Trends
    - 9.2.3.2 Market Forecast
  - 9.2.4 South Korea
    - 9.2.4.1 Market Trends
    - 9.2.4.2 Market Forecast
  - 9.2.5 Australia
    - 9.2.5.1 Market Trends
    - 9.2.5.2 Market Forecast
  - 9.2.6 Indonesia
    - 9.2.6.1 Market Trends
    - 9.2.6.2 Market Forecast
  - 9.2.7 Others
    - 9.2.7.1 Market Trends
    - 9.2.7.2 Market Forecast
- 9.3 Europe
  - 9.3.1 Germany
    - 9.3.1.1 Market Trends
    - 9.3.1.2 Market Forecast
  - 9.3.2 France
    - 9.3.2.1 Market Trends
    - 9.3.2.2 Market Forecast
  - 9.3.3 United Kingdom
    - 9.3.3.1 Market Trends
    - 9.3.3.2 Market Forecast
  - 9.3.4 Italy
    - 9.3.4.1 Market Trends
    - 9.3.4.2 Market Forecast
  - 9.3.5 Spain
    - 9.3.5.1 Market Trends
    - 9.3.5.2 Market Forecast
  - 9.3.6 Russia
    - 9.3.6.1 Market Trends
    - 9.3.6.2 Market Forecast
  - 9.3.7 Others
    - 9.3.7.1 Market Trends
    - 9.3.7.2 Market Forecast
- 9.4 Latin America
  - 9.4.1 Brazil
    - 9.4.1.1 Market Trends
    - 9.4.1.2 Market Forecast
  - 9.4.2 Mexico
    - 9.4.2.1 Market Trends
    - 9.4.2.2 Market Forecast
  - 9.4.3 Others
    - 9.4.3.1 Market Trends
    - 9.4.3.2 Market Forecast
- 9.5 Middle East and Africa
  - 9.5.1 Market Trends
  - 9.5.2 Market Breakup by Country
  - 9.5.3 Market Forecast
10 SWOT Analysis
- 10.1 Overview
- 10.2 Strengths
- 10.3 Weaknesses
- 10.4 Opportunities
- 10.5 Threats
11 Value Chain Analysis
12 Porters Five Forces Analysis
- 12.1 Overview
- 12.2 Bargaining Power of Buyers
- 12.3 Bargaining Power of Suppliers
- 12.4 Degree of Competition
- 12.5 Threat of New Entrants
- 12.6 Threat of Substitutes
13 Price Analysis
14 Competitive Landscape
- 14.1 Market Structure
- 14.2 Key Players
- 14.3 Profiles of Key Players
  - 14.3.1 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A
    - 14.3.1.1 Company Overview
    - 14.3.1.2 Product Portfolio
    - 14.3.1.3 Financials
    - 14.3.1.4 SWOT Analysis
  - 14.3.2 Clarity Group Inc
    - 14.3.2.1 Company Overview
    - 14.3.2.2 Product Portfolio
  - 14.3.3 Credit Agricole (SAS Rue La Boétie)
    - 14.3.3.1 Company Overview
    - 14.3.3.2 Product Portfolio
  - 14.3.4 Finastra (Misys International Limited)
    - 14.3.4.1 Company Overview
    - 14.3.4.2 Product Portfolio
    - 14.3.4.3 SWOT Analysis
  - 14.3.5 Finleap connect
    - 14.3.5.1 Company Overview
    - 14.3.5.2 Product Portfolio
  - 14.3.6 Jack Henry & Associates Inc
    - 14.3.6.1 Company Overview
    - 14.3.6.2 Product Portfolio
    - 14.3.6.3 Financials
    - 14.3.6.4 SWOT Analysis
  - 14.3.7 Mambu
    - 14.3.7.1 Company Overview
    - 14.3.7.2 Product Portfolio
  - 14.3.8 NCR Corporation
    - 14.3.8.1 Company Overview
    - 14.3.8.2 Product Portfolio
  - 14.3.9 Nordigen Solution
    - 14.3.9.1 Company Overview
    - 14.3.9.2 Product Portfolio
  - 14.3.10 Revolut Ltd
    - 14.3.10.1 Company Overview
    - 14.3.10.2 Product Portfolio
  - 14.3.11 Riskonnect Inc
    - 14.3.11.1 Company Overview
    - 14.3.11.2 Product Portfolio
  - 14.3.12 Societe Generale
    - 14.3.12.1 Company Overview
    - 14.3.12.2 Product Portfolio

オープンバンキング市場 - グローバルの業界動向、市場シェア、市場規模、成長率および市場機会予測、2022年〜2027年

Open Banking Market: Global Industry Trends, Share, Size, Growth, Opportunity and Forecast 2022-2027

オープンバンキング市場 - グローバルの業界動向、市場シェア、市場規模、成長率および市場機会予測、2022年〜2027年

Open Banking Market: Global Industry Trends, Share, Size, Growth, Opportunity and Forecast 2022-2027

全体要約

関連する質問

オープンバンキングの市場価値は米ドルでいくらですか？

オープンバンキング市場の予想成長率（CAGR）は何％ですか？

グローバルオープンバンキング市場の主要企業はどこですか？

グローバルオープンバンキング市場の最も重要な成長ドライバーは何ですか？

概要

目次

1 序文

2 調査範囲と手法

2.1 調査の目的

2.2 ステークホルダー

2.3 データソース

2.3.1 一次情報

2.3.2 二次情報

2.4 市場予測

2.4.1 ボトムアップアプローチ

2.4.2 トップダウンアプローチ

2.5 予測手法

3 エグゼクティブサマリー

4 イントロダクション

4.1 概要

4.2 主要な産業動向

5 グローバルにおけるオープンバンキング市場

5.1 市場概要

5.2 市場パフォーマンス

5.3 Covid-19の影響

5.4 市場予測

6 サービス別の市場内訳

6.1 バンキング＆キャピタルマーケッツ

6.1.1 市場動向

6.1.2 市場予測

6.2 ペイメント

6.3 デジタルカレンシーズ

6.4 付加価値サービス

7 デプロイメント別の市場内訳

7.1 クラウドベース

7.1.1 市場動向

7.1.2 市場予測

7.2 オンプレミス

7.2.1 市場動向

7.2.2 市場予測

8 流通チャネル別の市場内訳

8.1 銀行チャネル

8.1.1 市場動向

8.1.2 市場予測

8.2 アプリマーケット

8.3 流通業者

8.4 アグリゲーター

9 地域別の市場内訳

9.1 北米

9.1.1 米国

9.1.2 カナダ

9.2 アジア太平洋

9.2.1 中国

9.2.2 日本

9.2.3 インド

9.2.4 韓国

9.2.5 オーストラリア

9.2.6 インドネシア

9.2.7 その他

9.3 ヨーロッパ

9.3.1 ドイツ

9.3.2 フランス

9.3.3 英国

9.3.4 イタリア

9.3.5 スペイン

9.3.6 ロシア

9.3.7 その他

9.4 ラテンアメリカ

9.4.1 ブラジル

9.4.2 メキシコ

9.4.3 その他

9.5 中東・アフリカ

9.5.1 市場動向

9.5.2 国別の市場内訳