主要なハイライト

• オートバイは世界中の人々の生活において親しみ深く重要な役割を果たしており、その用途は商品の運搬などの純粋な実用性から個人的な楽しみやスポーツにまで及びます。オートバイは多様な製品ラインアップでこれらのニーズを満たしています。オートバイローン市場は、異なる法域の金融当局が課す規制の影響を受けます。これらの規制は消費者を保護し、公正な貸付慣行を確保することを目的としています。規制要件には、金利に関するガイドライン、ローン条件の開示、借り手保護措置などが含まれる場合があります。

オートバイローン市場は、他の多くのセクターと同様に、申し込みと承認プロセスの効率化のためにオンラインおよびデジタルプラットフォームを取り入れています。多くの貸し手はオンラインローン申請を提供しており、借り手は自宅の快適さから申し込むことができます。デジタルプラットフォームは、貸し手が事前承認の決定を提供し、より迅速なローン処理を実現することも可能にしています。

• バイクローンを取得するには、一般的に一定の信用力が必要です。貸し手は、信用履歴、収入の安定性、負債対収入比率、借り手の返済能力などの要素を評価します。貸し手の基準を満たすことで、ローン承認の可能性が高まり、提供される金利にも影響を与えることがあります。


• バイクローンは通常、固定金利および数ヶ月から数年にわたる返済期間が設定されています。ローンの条件は貸し手や借り手の信用力によって異なる場合があります。一部の貸し手は、バルーン払いまたは延長返済期間などの柔軟な返済オプションも提供することがあります。


• コロナ19は世界のサプライチェーンを混乱させ、オートバイの生産と入手可能性に影響を与えました。製造工場や流通ネットワークは一時的な閉鎖や遅延に直面し、新しいオートバイの供給が減少しました。これにより、オートバイの購入資金を調達しようとする借り手の選択肢が制限されました。


• パンデミックは消費者の行動と好みに影響を与えました。公共交通機関に対する不安やソーシャルディスタンスの意識から、一部の人々はバイクを含む個人用車両に移行しました。この好みの変化は、バイクの需要が回復することで、バイクローン市場に新たな機会を生み出す可能性があります。

オートバイの販売増加が市場を牽引します

• バイクの販売が増加すると、より多くの人々がバイクを購入しようとしています。多くの潜在的な購入者は、バイクを購入するために必要な全額の資金を持っていない場合があり、そのため彼らはバイクローンなどの融資オプションを探すことになります。販売量が増えれば増えるほど、バイクローンに対する需要が高まります。

バイク市場の売上増加は、しばしば貸し手間の競争激化をもたらします。顧客を引き付け、より大きな市場シェアを獲得するために、貸し手はより競争力のあるローン条件を提供するかもしれません。これには、金利の引き下げ、返済期間の延長、または手数料の削減が含まれることがあります。
競争は消費者に利益をもたらし、より有利なローンオプションと条件を提供します。バイクローンの需要が高まる中、貸し手はローン申請の増加に対応するために、ローンプロセスを効率化するかもしれません。

オートバイ業界の収益が高くなると、オートバイの販売と需要も増加する傾向があります。オートバイの販売が増えると、オートバイローンのような資金調達の選択肢の必要性も高まります。必要な購入金額を全額用意できない消費者は、自分が望むオートバイを手に入れるためにローンに頼ります。したがって、オートバイの収益が高いことはオートバイローンへの需要の増加につながります。
アジア太平洋地域は、バイクの生産と販売の両面で最大の市場として浮上しています。中国、インド、インドネシア、ベトナムなどの国々は、大きな人口、急速な都市化、および手頃な価格の交通手段に対する高い需要により、重要なバイク市場を持っています。

• 金融機関や貸し手は、オートバイ産業の収益と販売パフォーマンスを注意深く監視しています。オートバイの収益が成長するにつれて、貸し手はこの市場セグメントに特化したローンの提供を拡大する可能性があります。彼らは、オートバイの購入に特化した専門的なローン商品を開発し、競争力のある金利、柔軟な返済条件、および魅力的なファイナンシングパッケージを提供することがあります。ローンの提供の拡大は、消費者がオートバイのファイナンスを求める際により多くの選択肢を提供します。

• 1 イントロダクション

  • 1.1 調査の前提条件と市場の定義

  • 1.2 本調査の範囲

• 2 調査手法

• 3 エグゼクティブサマリー

• 4 市場ダイナミクスと考察

  • 4.1 市場概要

  • 4.2 市場の促進要因

    • 4.2.1 オートバイ所有者の増加

    • 4.2.2 カスタマイズ・ローン・オプション

  • 4.3 市場の抑制要因

    • 4.3.1 市場の飽和と競争

    • 4.3.2 モビリティ嗜好の変化

  • 4.4 市場を形成する様々な規制動向に関する洞察

  • 4.5 業界魅力度 - ポーターのファイブフォース分析

    • 4.5.1 新規参入の脅威

    • 4.5.2 買い手の交渉力

    • 4.5.3 サプライヤーの交渉力

    • 4.5.4 代替品の脅威

    • 4.5.5 競合・競争状況の激しさ

  • 4.6 市場におけるテクノロジーの影響に関する洞察

  • 4.7 COVID-19の市場インパクト

• 5 市場セグメンテーション

  • 5.1 対象顧客・ニーズタイプ別

    • 5.1.1 二輪車

    • 5.1.2 乗用車

    • 5.1.3 商用車

  • 5.2 プロバイダータイプ別

    • 5.2.1 バンクス

    • 5.2.2 NBFC（非銀行金融サービス）

    • 5.2.3 OEM（相手先ブランド製造）

    • 5.2.4 その他のプロバイダー・タイプ（フィンテック企業）

  • 5.3 制裁金額の割合

    • 5.3.1 25%未満

    • 5.3.2 25-50%

    • 5.3.3 51-75%

    • 5.3.4 75%以上

  • 5.4 在職期間別

    • 5.4.1 3年未満

    • 5.4.2 3～5年

    • 5.4.3 5年以上

  • 5.5 地域別

    • 5.5.1 北米

      • 5.5.1.1 米国
      • 5.5.1.2 カナダ
      • 5.5.1.3 その他の北米

    • 5.5.2 ヨーロッパ

      • 5.5.2.1 英国
      • 5.5.2.2 ドイツ
      • 5.5.2.3 フランス
      • 5.5.2.4 イタリア
      • 5.5.2.5 スペイン
      • 5.5.2.6 その他のヨーロッパ

    • 5.5.3 アジア太平洋

      • 5.5.3.1 インド
      • 5.5.3.2 中国
      • 5.5.3.3 日本
      • 5.5.3.4 ベトナム
      • 5.5.3.5 オーストリア
      • 5.5.3.6 その他のアジア太平洋

    • 5.5.4 中東・アフリカ

      • 5.5.4.1 サウジアラビア
      • 5.5.4.2 エジプト
      • 5.5.4.3 アラブ首長国連邦
      • 5.5.4.4 その他の中東・アフリカ

    • 5.5.5 南米

      • 5.5.5.1 アルゼンチン
      • 5.5.5.2 コロンビア
      • 5.5.5.3 その他の南米

• 6 競合情勢

  • 6.1 Market Concetration Overview

  • 6.2 企業プロファイル

    • 6.2.1 Ally Financial Inc

    • 6.2.2 Bank of American Corporation

    • 6.2.3 GM Financial Inc

    • 6.2.4 Capital One Financial Corporation

    • 6.2.5 Ford Motor Credit Company

    • 6.2.6 Daimler Financial Services

    • 6.2.7 Mitsubishi HC Capital UK PLC

    • 6.2.8 General Motors Financial Company, Inc

    • 6.2.9 Toyota Financial Services

    • 6.2.10 JPMorgan Chase & Co.*

• 7 市場機会と将来トレンド

• 8 ディスクレイマー

The Motorcycle Loan Market size in terms of outstanding loan value is expected to grow from USD 145.80 billion in 2024 to USD 200.79 billion by 2029, at a CAGR of 6.61% during the forecast period (2024-2029).

Key Highlights

• Motorcycles play a familiar and vital role in the lives of people around the world, their applications spanning from the pure utility, such as the transportation of goods, to personal enjoyment and sports; motorcycles satisfy these needs with their diverse product line-up. The motorcycle loan market is subject to regulations imposed by financial authorities in different jurisdictions. These regulations aim to protect consumers and ensure fair lending practices. Regulatory requirements may include guidelines on interest rates, disclosure of loan terms, and borrower protection measures.
• The motorcycle loan market, like many other sectors, has embraced online and digital platforms to streamline the application and approval process. Many lenders provide online loan applications, allowing borrowers to apply from the comfort of their homes. Digital platforms also enable lenders to offer pre-approval decisions and provide faster loan processing.
• Obtaining a motorcycle loan generally requires a certain level of creditworthiness. Lenders assess factors such as credit history, income stability, debt-to-income ratio, and the borrower's ability to repay the loan. Meeting the lender's criteria increases the chances of loan approval and may also impact the interest rate offered.
• Motorcycle loans typically come with fixed interest rates and repayment terms that can range from a few months to several years. The terms and conditions of the loans may vary depending on the lender and the borrower's creditworthiness. Some lenders may also offer flexible repayment options, such as balloon payments or extended loan terms.
• The Covid 19 disrupted global supply chains, affecting the production and availability of motorcycles. Manufacturing plants and distribution networks faced temporary closures or delays, leading to a decrease in the supply of new motorcycles. This limited the options available for borrowers looking to finance their motorcycle purchases.
• The pandemic influenced consumer behavior and preferences. With concerns about public transportation and social distancing, some individuals shifted towards personal vehicles, including motorcycles, as a mode of transportation. This shift in preference could potentially create new opportunities in the motorcycle loan market as the demand for motorcycles rebounds.

Motorcycle Loan Market Trends

Increasing Sales of Motorcycles will Drive the Market

• When motorcycle sales increase, more individuals are looking to purchase motorcycles. Many potential buyers may not have the full amount of funds needed to purchase a motorcycle upfront, leading them to seek financing options such as motorcycle loans. The higher the sales volume, the greater the demand for motorcycle loans.
• Increased sales in the motorcycle market often lead to increased competition among lenders. To attract customers and capture a larger market share, lenders may offer more competitive loan terms. This can include lower interest rates, extended repayment periods, or reduced fees.
• The competition benefits consumers by providing them with more favorable loan options and terms. With the rising demand for motorcycle loans, lenders may streamline their loan processes to accommodate the increased volume of loan applications.

India is largest Revenue generating Market in Motorcycle Market

• Higher revenue in the motorcycle industry often corresponds to increased sales and demand for motorcycles. As more motorcycles are sold, the need for financing options, such as motorcycle loans, also rises. Consumers who may not have the full purchase amount available upfront turn to loans to afford their desired motorcycles. Thus, higher motorcycle revenue leads to increased demand for motorcycle loans.
• Asia-Pacific has emerged as the largest market for motorcycles, both in terms of production and sales. Countries like China, India, Indonesia, and Vietnam have significant motorcycle markets due to their large populations, rapid urbanization, and high demand for affordable transportation.
• Financial institutions and lenders closely monitor the revenue and sales performance of the motorcycle industry. As motorcycle revenue grows, lenders may expand their loan offerings to cater specifically to this market segment. They may develop specialized loan products tailored for motorcycle purchases, offering competitive interest rates, flexible repayment terms, and attractive financing packages. The expansion of loan offerings provides consumers with a wider range of options when seeking motorcycle financing.

Motorcycle Loan Industry Overview

The Motorcycle loan market is competitive, with various lenders vying for customers' business. To attract borrowers, lenders may offer competitive interest rates, flexible terms, and value-added services. Borrowers are encouraged to compare offers from multiple lenders to find the best loan terms and conditions for their needs.

Various financial institutions participate in the motorcycle loan market, including banks, credit unions, and specialized lenders. Banks often provide loans to customers with good credit histories, while specialized lenders may cater to individuals with lower credit scores or those seeking specific motorcycle-related financing options.

Following is the list companies that operate in this market: Ally Financial Inc., Bank of American Corporation, GM Financial Inc., Capital One Financial Corporation, Ford Motor Credit Company

Additional Benefits:

• The market estimate (ME) sheet in Excel format
• 3 months of analyst support

• 1 INTRODUCTION

  • 1.1 Study Assumptions and Market Definition

  • 1.2 Scope of the Study

• 2 RESEARCH METHODOLOGY

• 3 EXECUTIVE SUMMARY

• 4 MARKET DYNAMICS AND INSIGHTS

  • 4.1 Market Overview

  • 4.2 Market Drivers

    • 4.2.1 Increasing Motorcycle Ownership

    • 4.2.2 Customized Loan Options

  • 4.3 Market Restraints

    • 4.3.1 Market Saturation and Competition

    • 4.3.2 Changing Mobility Preferences

  • 4.4 Insights on Various Regulatory Trends Shaping the Market

  • 4.5 Industry Attractiveness - Porters' Five Forces Analysis

    • 4.5.1 Threat of New Entrants

    • 4.5.2 Bargaining Power of Buyers

    • 4.5.3 Bargaining Power of Suppliers

    • 4.5.4 Threat of Substitutes

    • 4.5.5 Intensity of Competitive Rivalry

  • 4.6 Insights on Impact of Technology in the Market

  • 4.7 Impact of COVID-19 on the Market

• 5 MARKET SEGMENTATION

  • 5.1 By Vehicle Type

    • 5.1.1 Two-Wheeler

    • 5.1.2 Passenger Car

    • 5.1.3 Commercial Vehicle

  • 5.2 By Provider Type

    • 5.2.1 Banks

    • 5.2.2 NBFCs (Non-Banking Financial Services)

    • 5.2.3 OEM (Original Equipment Manufacturer)

    • 5.2.4 Other Provider Types (Fintech Companies)

  • 5.3 By Percentage of Amount Sanctioned

    • 5.3.1 Less than 25%

    • 5.3.2 25-50%

    • 5.3.3 51-75%

    • 5.3.4 More than 75%

  • 5.4 By Tenure

    • 5.4.1 Less than 3 Years

    • 5.4.2 3-5 Years

    • 5.4.3 More than 5 Years

  • 5.5 By Geography

    • 5.5.1 North America

      • 5.5.1.1 USA
      • 5.5.1.2 Canada
      • 5.5.1.3 Rest of North America

    • 5.5.2 Europe

      • 5.5.2.1 UK
      • 5.5.2.2 Germany
      • 5.5.2.3 France
      • 5.5.2.4 Italy
      • 5.5.2.5 Spain
      • 5.5.2.6 Rest of Europe

    • 5.5.3 Asia-Pacific

      • 5.5.3.1 India
      • 5.5.3.2 China
      • 5.5.3.3 Japan
      • 5.5.3.4 Vietnam
      • 5.5.3.5 Austrilia
      • 5.5.3.6 Rest of Asia-Pacific

    • 5.5.4 Middle-East and Africa

      • 5.5.4.1 Saudi Arabia
      • 5.5.4.2 Egypt
      • 5.5.4.3 UAE
      • 5.5.4.4 Rest of Middle-East and Africa

    • 5.5.5 South America

      • 5.5.5.1 Argentina
      • 5.5.5.2 Colombia
      • 5.5.5.3 Rest of South America

• 6 COMPETITIVE LANDSCAPE

  • 6.1 Market Concetration Overview

  • 6.2 Company Profiles

    • 6.2.1 Ally Financial Inc

    • 6.2.2 Bank of American Corporation

    • 6.2.3 GM Financial Inc

    • 6.2.4 Capital One Financial Corporation

    • 6.2.5 Ford Motor Credit Company

    • 6.2.6 Daimler Financial Services

    • 6.2.7 Mitsubishi HC Capital UK PLC

    • 6.2.8 General Motors Financial Company, Inc

    • 6.2.9 Toyota Financial Services

    • 6.2.10 JPMorgan Chase & Co.*

• 7 MARKET OPPORTUNTIES AND FUTURE TRENDS

• 8 DISCLAIMER AND ABOUT US