ロボアドバイザーサービス市場は、2024年に115.2億XX米ドル、2029年には457.5億XX米ドルに達すると推定され、年平均成長率は31.78%に達する見込みです。BFSI業界の急速なデジタル化により、ロボアドバイザーは主にパッシブ投資家にとって重要な役割を果たしています。自動化が進む中、オンラインプラットフォームは低コストで24時間利用可能という利点があります。

北米地域は、Betterment LLCやVanguard Groupなどの多数の市場プレイヤーが存在し、ロボアドバイザーサービスの市場を主導しています。新技術の導入や製品革新が進んでおり、顧客に対してより高度なプラットフォームを提供する金融機関が増加しています。最近の例として、JPMorgan Chaseはハイブリッド・ロボアドバイザーサービスを開始し、顧客にデジタル投資プラットフォームと人間のアドバイザーへのアクセスを提供しています。

ロボアドバイザリーサービス市場の規模は2024年に115.2億米ドルと見積もられ、2029年までに457.5億米ドルに達すると予想されており、予測期間（2024-2029年）中に年平均成長率（CAGR）31.78%で成長する見込みです。
BFSI業界の急速なデジタル化は、ロボアドバイザーが主要な役割を果たすデジタル投資の成長を加速させています。ロボアドバイザリーサービスは、ポートフォリオの運用状況を個人的に監視することを好まない受動的な投資家にとって特に有益です。

主なハイライト

• エンドユーザー産業全体でのプロセスとビジネスの迅速な自動化が、ロボアドバイザリーサービスの採用の主要な触媒として機能しています。これらのサービスは、オンラインプラットフォームが同様のサービスを大幅なコストで提供するため、人的労働を排除します。また、サービスはユーザーがインターネット接続を持っている限り、24時間365日利用可能です。


• いくつかの新興経済国は、地域のプレーヤーがロボアドバイザリーサービスのテストと研究を強化するよう刺激しています。これらの取り組みは、市場の成長の触媒としてさらに機能することが期待されています。例えば、サウジアラビアの資本市場庁（CMA）は、Wahed CapitalとHaseed Investing Companyにロボアドバイザリーサービスをテストすることを承認しました。これは、アラブ経済における金融技術の利用を奨励するという国の戦略の一環として行われました。

コロナウイルスの発生、ロックダウン、および市場の不確実性の中で、B2Bロボアドバイザー、デジタル投資、金融アドバイス、ポートフォリオ管理が世界的に急増しています。従来の投資サービスからロボアドバイザリー投資サービスへの急速な移行も市場成長の要因です。さらに、投資プラットフォームは従来の投資サービスに代わる新しいデジタルファイナンシャルアドバイザーとしてロボアドバイザーを提供しており、ロボアドバイザーの拡大の余地を拡大しています。
ロボアドバイザリーの広範な利用が、小売銀行、資産管理などの産業分野で行われ、データを分析し包括的な情報を伝達するためのアルゴリズム計算を実施しています。さらに、ロボアドバイザーは、税損失の収穫、低コストのポートフォリオ、より良い意思決定、安全で確実な投資、信用リスクの排除などの特定の利点を提供します。このような要因は、予測期間中に業界の成長を促進すると見込まれています。

• しかし、ロボアドバイザーが提供する限られた柔軟性は、予測期間中の市場の成長を抑制することが予想されています。また、投資家とアドバイザーの間の対面会議の欠如が相談の障壁を生むことも、市場の成長を妨げると考えられます。しかし、低コストの投資アドバイザリーに対する需要は、市場の成長の機会を開くことが予想されています。さらに、高度な分析とビッグデータの使用が増加することで、ロボアドバイザーの範囲が大幅に広がる可能性があります。

ロボアドバイザリーサービス市場のトレンド

投資アドバイザリーが最大の関心を集めると予想されています

ロボアドバイザリーサービスは、主に個人の金融に関する投資アドバイザリーサービスを含みます。ロボアドバイザーは、人間の投資アドバイザーによって生じた能力、キャパシティ、コストのギャップを急速に埋めており、これは主に投資業界におけるデジタル化の採用の増加とロボティクスにおけるAIの導入によるものです。

• ロボアドバイザーの需要は、金融セクターが投資相談のためのテクノロジー駆動の分析をより多く採用することにより増加すると予想されています。業界の成長の別の要因は、従来の投資サービスからロボアドバイジング投資サービスへの迅速な移行です。さらに、ロボアドバイザーは従来の投資サービスではなく、投資プラットフォーム上で利用可能になっており、ロボアドバイザーの普及を促進しています。

市場は、小売銀行、資産管理などのさまざまな産業分野においてアルゴリズム計算を使用してデータを評価し、詳細な情報を提供するためのロボアドバイザリーの広範な使用によって前進しています。予測期間中、これらの要因は業界の拡大を促進すると予想されています。市場の成長を推進する重要な要因の一つは、人工知能（AI）や機械学習（ML）などの新しい技術の出現です。
世界中のフィンテックは、テクノロジーと個人のアドバイザリーの両方に依存しています。彼らはAIやMLなどのテクノロジーを採用することにより、迅速にロボアドバイザリーサービスを構築し、小売投資家に正確で透明なアドバイザリーサービスを提供し、さらに彼らが不正確な投資判断を下すのを防いでいます。

• ロボアドバイザーの主要な発展のひとつは、投資プラットフォームにおけるAIとMLの活用が広がっていることです。たとえば、マレーシアの金融サービス会社ケナンガIBは、2022年2月にケナンガデジタル投資（KDI）の発表を行いました。このデジタル投資プラットフォームは、財務意思決定を容易にする新しい自動化された人工知能（AI）ロボアドバイザーによって支えられています。

北米が市場を支配すると予想されています

投資管理ロボアドバイスは、従来の富裕層向けサービスにおける画期的な解決策と見なされています。なぜなら、従来の人間の支援と比較して、より広い層にサービスを提供し、コストを低く抑えることができるからです。ロボアドバイザーは、クライアントの現在の財務状況に関する情報を収集することによって、クライアントのリスク許容度を推定します。ロボアドバイザーは、クライアントのリスク選好と意図する目標リターンを考慮して、クライアントの資産の配分方法を決定します。
北米地域は、Betterment LLC、Charles Schwab & Co. Inc.、Wealthfront Inc.、Vanguard Groupなどの市場プレイヤーが多数存在するため、市場を支配することが予想されています。また、この地域は技術革新とロボティクス産業の面で他の地域をリードしています。市場のさまざまな企業は、先行者利益を利用し、最大限の市場牽引を得るために製品革新や開発を進めています。
いくつかの金融機関は、顧客にロボアドバイザリーサービスを提供する高度なプラットフォームを革新・開発するための開発段階にあります。たとえば、バンガードグループは、人間のアドバイザリーを排除することが期待されるロボアドバイザリーサービスを開始する予定です。
例えば、2022年5月に、アリー・ファイナンシャルは新しい資産管理サービスを開始し、既存のロボアドバイザーサービスを補完するために人間のアドバイザーチームを雇いました。この追加により、同社はそのサービスを通じて顧客に個別の資産アドバイスを提供することになります。
北アメリカにおけるブロックチェーン技術への投資が増加しています。近年、アメリカではいくつかのブロックチェーン開発プロジェクトが開始され、市場の成長を加速させています。さらに、この地域には多くの中小規模の技術ベースの企業があります。
さらに、公共の重要サービスとBaaSソリューションとの統合において大きな進展が見られており、今後数年間でロボアドバイザリーの新たな成長機会を生み出すと期待されています。BaaSは、企業がブロックチェーンアプリケーションを開発・運営するのを支援するクラウドベースのアーキテクチャです。

ロボアドバイザリーサービス業界の概要
ロボアドバイザリーサービス市場の競争環境は、大手プレイヤーであるBetterment LLC、Wealthfront Inc.、およびThe Vanguard Groupなどが市場シェアの大部分を占めているため、集中しています。これらの市場プレイヤーは、世界的に最大の市場シェアを獲得するために製品革新を行っています。また、いくつかの国の政府は、革新的な製品を持って市場に参入する小規模ベンダーを刺激したり、戦略的なコラボレーションを形成したりしています。
2022年11月、JPMorgan Chaseは、投資家にデジタル投資プラットフォームと人間のファイナンシャルアドバイザーへの継続的なアクセスを提供するハイブリッドロボアドバイザープログラムを立ち上げることで、ウェルスマネジメントサービスのギャップを埋めていました。J.P. Morgan Personal Advisorsはすべての投資家に開放されていますが、同社は主にウェルスマネジメントサービスに関心があるが、J.P. Morganの店舗アドバイザーと関わることに消極的な銀行顧客やクレジットカード顧客を対象にしていると考えています。
2022年3月、ヨーロッパ最大かつ最も成長が早いリテール投資家向けのオンラインブローカーであるflatexDEGIRO AGは、リテール投資家向けの主要な独立系ロボアドバイザーであるデジタル資産管理会社Whiteboxとの長年のB2Bパートナーシップを延長するための覚書（MoU）に署名しました。フラテックスDEGIROとWhiteboxは共同で、フラテックスの顧客向けに完全なデジタル投資ソリューションを提供する予定です。その開始地点はドイツのフラテックスです。
追加の利点：
エクセル形式の市場推定（ME）シート
アナリストサポート3ヶ月

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1 イントロダクション 1.1 調査の前提条件と市場の定義 1.2 本調査の範囲 2 調査手法 3 エグゼクティブサマリー 4 市場ダイナミクス 4.1 市場概要 4.2 市場の促進要因 4.2.1 BFSI業界のデジタル化 4.2.2 個人財務管理におけるコスト効率 4.3 市場の抑制要因 4.3.1 人間の専門知識と共感の欠如 4.3.2 技術の誕生 4.4 業界魅力度 - ポーターのファイブフォース分析 4.4.1 サプライヤーの交渉力 4.4.2 買い手・消費者の交渉力 4.4.3 新規参入の脅威 4.4.4 代替品の脅威 4.4.5 競合・競争状況の激しさ 4.5 COVID-19の市場への影響分析 5 市場セグメンテーション 5.1 サービスの種類別 5.1.1 投資アドバイザー 5.1.2 ウェルスマネジメント 5.1.3 リタイアメント・プランニング 5.1.4 タックス・ロス・ハーベスティング 5.2 地域別 5.2.1 北米 5.2.2 ヨーロッパ 5.2.3 アジア太平洋 5.2.4 その他の地域 6 競合情勢 6.1 企業プロファイル 6.1.1 Betterment LLC 6.1.2 Wealthfront Corporation 6.1.3 The Vanguard Group Inc 6.1.4 Charles Schwab & Co. Inc 6.1.5 BlackRock Inc. (FutureAdvisor) 6.1.6 FMR LLC (Fidelity Go) 6.1.7 Roboadviso 6.1.8 M1 Holdings Inc 7 投資分析 8 市場機会と今後の動向