グローバルオープンバンキング市場は、2023年から2030年の間に21.2%のCAGRで成長すると予測されています。オープンバンキングは、APIを利用して消費者の銀行情報や取引データに対して第三者金融サービスプロバイダーがアクセスできる仕組みです。2023年6月には970万件のオープンバンキング決済が行われ、英国の11%の消費者が利用しています。マスターカードは、エコシステム全体にオープンバンキング技術を提供しています。

市場は、タイプ、サービス、配信チャネルに基づいてセグメント化されています。配信チャネルでは、アプリ市場セグメントが重要なシェアを担っています。北米は、多くの市場ソリューション供給業者が集まり、主要なシェアを持つと期待されています。欧州も重要な成長を見込んでおり、特に英国では230以上のサービスプロバイダーと600万人のオープンバンキングユーザーが存在します。主要な企業には、HSBC、ジャック・ヘンリー＆アソシエイツ、ロイズ銀行などが含まれ、合併やパートナーシップを通じて市場競争力を維持しています。

グローバルオープンバンキング市場の規模、シェアおよびトレンド分析レポート（タイプ別：クラウド、オンプレミス、ハイブリッド、サービス別：銀行および資本市場、支払い、デジタル通貨、付加価値サービス、流通チャネル別：バンクチャネル、アプリ市場、ディストリビューター、およびアグリゲーター）、予測期間（2023-2030年）
世界のオープンバンキング市場は、予測期間（2023-2030年）中に年間成長率（CAGR）21.2%で成長することが予想されています。オープンバンキングは、アプリケーションプログラミングインターフェース（API）を使用して、消費者の銀行や取引、その他の金融データへの第三者の金融サービスプロバイダーへのオープンアクセスを提供するバンキングの手法です。人工知能（AI）、モノのインターネット（IoT）、クラウドなどの技術の成長採用があります。2023年10月、Open Bankingによると、Impactは2023年6月に970万件の支払いが行われ、9人に1人（11%）の英国消費者がオープンバンキングのアクティブユーザーであり、17%が小企業であると報告しました。オープンバンキングの支払いの平均取引額は約574ドルであり、オープンバンキングの支払いの総月間価値は約61.6億ドルです。例えば、2023年10月にMastercardは、安全で柔軟かつ確実な貸付および支払い体験を提供するために、エコシステム全体のパートナーを支援するオープンバンキング技術を提供しました。これには、世界的な金融サービス技術プロバイダーFISのマーチャントソリューションビジネスであるWorldPayや、今購入して後で支払う企業のZipが含まれ、新しいオープンバンキングのソリューションを拡大し、より多くの支払い選択肢を提供し、消費者貸付を強化し、アカウントベースの支払いを現代化します。
セグメンタルアウトルック
グローバルオープンバンキング市場は、タイプ、サービス、流通チャネルによってセグメント化されています。タイプに基づいて、市場はクラウド、オンプレミス、ハイブリッドにサブセグメント化されています。サービスに基づいて、市場はバンキング＆資本市場、支払い、デジタル通貨、付加価値サービスにサブセグメント化されています。さらに、流通チャネルに基づいて、市場は銀行チャネル、アプリマーケット、ディストリビューター、アグリゲーターにサブセグメント化されています。サービスの中で、バンキング＆資本市場のサブセグメントは、投資や銀行に関する顧客の意識の高まりにより、市場の相当なシェアを保持することが予想されています。
アプリ市場のサブセグメントは、グローバルオープン市場の重要なシェアを占めると予測されています。
流通チャネルの中で、アプリ市場のサブセグメントは、グローバルなオープン市場でかなりのシェアを占めると予測されています。オープンバンキングに関連する銀行や第三者サービスプロバイダーは、さまざまな金融サービスプロバイダーから統合されたアカウント情報を受け取るのを支援するアプリケーションを開発しました。これらのアプリケーションやサービスを使用することで、クライアント情報と資金を管理することも可能です。このセグメントの成長は、製品やサービスの購入・販売など、さまざまな目的のためにモバイルアプリケーションの採用が増加していることと、モバイルバンキングを通じて銀行サービスを利用することへの認識の高まりに起因しています。例えば、2023年3月にノルディアは、他の企業が顧客が利用できるサービスを作成できるようにするためのAPIを構築しました。その中には、PSD2 EU規制に準拠し、他の銀行のアプリやショッピングアプリを通じて顧客が自分の口座にアクセスできるようにするために構築されたものもあります。その他は、法人顧客が財務を合理化し、効率を高め、摩擦のない顧客体験を構築し、eコマースを促進し、財務の安全性を向上させるためのプレミアムAPIとして構築されました。
地域の見通し
グローバルオープンバンキング市場は、地理に基づいてさらにセグメント化されています。これには、北アメリカ（米国とカナダ）、欧州（英国、イタリア、スペイン、ドイツ、フランス、その他の欧州）、アジア太平洋（インド、中国、日本、韓国、その他のアジア）、およびその他の地域（中東およびアフリカ、ラテンアメリカ）が含まれます。これらの中で、北アメリカは市場ソリューションベンダーの高い集中度により、世界全体で重要なシェアを保持すると予測されています。例えば、2022年3月にNCRはオープンバンキングのためのフィンテックの知的財産を取得しました。この取得により、NCRはすべての顧客体験に金融サービス機能を組み込むソフトウェアを手に入れ、クライアントのために市場をリードするデータインテリジェンスを構築できるようになりました。
ヨーロッパ地域はグローバルオープンバンキング市場で重要なCAGRで成長することが期待されています。
すべての地域の中で、ヨーロッパ地域は予測期間中にかなりのCAGRで成長すると予想されています。地域の成長は、銀行や金融などのサービスへのアクセスの増加に起因しています。イギリスには現在、230以上のサービス提供者と600万人のオープンバンキングユーザーがおり、これらは消費者ビジネスとマイクロビジネスが占めています。その結果、イギリスは銀行サービスへのアクセスを向上させ、人々がクレジットスコアを取得し、向上させることを容易にし、金融サービスの体験（顧客体験）を向上させることに成功しました。例えば、2021年8月、インドネシア銀行はオープンバンキングの実施に関するコンプライアンスと基準のベンチマークとして、Payment Open API National Standard（SNAP）を確立しました。オープンバンキングは現在、インドネシアのいくつかの銀行によって実施されており、これらの基準を参照しています。
市場参加者の見通し
オープンバンキング市場にサービスを提供する主要企業には、HSBCバンク plc、ジャック・ヘンリー・アソシエイツ社、ロイズバンク plc、マンブー、ミネラルツリー社などがあります。市場のプレイヤーは、競争力を維持するために、合併や買収、パートナーシップ、コラボレーション、資金調達、新製品の投入などのさまざまな戦略の採用によって、市場成長に大きく貢献しています。例えば、2021年にYapily Ltd.は、ヨーロッパの顧客にオープンバンキングサービスを提供するためにアメリカン・エキスプレスとのパートナーシップを発表しました。
レポートの範囲
2022年の市場価値データ分析と2030年までの予測。
各市場セグメントの年間市場収益（百万ドル）
国別分析の主要な地理的地域。
• グローバルオープンバンキング市場で活動している主要企業。データの入手可能性に基づいて、新製品の発売に関する情報や関連ニュースも報告書に掲載されています。
将来の強い成長のためにポジションを取る主要な市場セグメントを特定することによるビジネス戦略の分析です。
市場参入および市場拡大戦略の分析。
市場での「誰がどこに立っているか」を特定することによる競争戦略。

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Global Open Banking Market Size, Share & Trends Analysis Report by Type (Cloud, On-Premises, and Hybrid), by Services (Banking & Capital Markets, Payments, Digital Currencies, and Value-added Services), and by Distribution Channel (Bank Channel, App Market, Distributors, and Aggregators), Forecast Period (2023-2030) The global open banking market is anticipated to grow at a CAGR of 21.2% during the forecast period (2023-2030). Open banking is a banking practice that provides third-party financial service providers open access to consumer banking, transactions, and other financial data from banks and non-bank financial institutions through the use of application programming interfaces (APIs). The growth adoption of technologies such as artificial intelligence (AI), internet of things (IoT), and cloud. According to Open Banking, In October 2023, Through Impact reported 9.7 million payments made in June 2023, over 1 in 9 (11%) British consumers are active users of open banking, and 17% of small businesses. The average transaction value of open banking payments is around $574, meaning the total monthly value of open banking payments is around $6.16 billion. For instance, In October 2023, Mastercard provided open banking technology to support partners across the ecosystem with safe, flexible, and secure lending and payment experiences. Including WorldPay from FIS, the merchant solutions business of global financial services technology provider FIS, and Zip, a buy now, pay later firm, to scale new open banking-powered solutions that enable more payment choices, empower consumer lending, and modernize account-based payments. Segmental Outlook The global open banking market is segmented by type, services, and distribution channel. Based on the type, the market is sub-segmented into cloud, on-premises, and hybrid. Based on the services, the market is sub-segmented into banking & capital markets, payments, digital currencies, and value-added services. Further, based on distribution channels, the market is sub-segmented into bank channels, app markets, distributors, and aggregators. Among the services banking & capital markets sub-segment is anticipated to hold a considerable share of the market owing to the rising customer awareness regarding investments and banking. The App market Sub-Segment is Anticipated to Hold a Considerable Share of the Global Open Market Among the distribution channels, the app market sub-segment is expected to hold a considerable share of the global open market. Banks and third-party service providers related to open banking have developed applications that aid users in receiving consolidated account information from various financial service providers. Using these applications and services also enables the management of client information and funds. The segmental growth is attributed to the growing adoption of mobile applications for various purposes such as buying and selling products and services, and rising awareness regarding the utilization of banking services through mobile banking. for instance, in march 2023, Nordea built APIs to enable other companies to create services that our customers can use Some of them were built to comply with the PSD2 EU regulation and give our customers access to their accounts through third parties from other banks’ apps or shopping apps. Others were built as Premium APIs which offer corporate customers to help them streamline their finances, increase efficiency, build frictionless customer experiences, boost their e-commerce, and improve their financial security. Regional Outlook The global open banking market is further segmented based on geography including North America (the US, and Canada), Europe (UK, Italy, Spain, Germany, France, and the Rest of Europe), Asia-Pacific (India, China, Japan, South Korea, and Rest of Asia), and the Rest of the World (the Middle East & Africa, and Latin America. Among these, North America is anticipated to hold a prominent share of the market across the globe, owing to the high concentration of the market solution vendors including Yapily Ltd, Mineral Tree, Inc., and more. For Instance, In March 2022, NCR acquired fintech intellectual property for open banking. with the acquisition, NCR has the software to embed financial services capabilities into every customer experience and build market-leading data intelligence for their clients. The Europe Region is Expected to Grow at a Significant CAGR in the Global Open banking Market Among all regions, the Europe region is anticipated to grow at a considerable CAGR over the forecast period. Regional growth is attributed to increasing access to the services such as banking and finance. The UK now has more than 230 service providers and 6 million open banking users, which are dominated by consumer businesses and micro businesses. As a result, the UK has succeeded in increasing access to banking services, making it easier for people to obtain and improve credit scoring, and improving the experience of financial services (customer experience). for instance, in August 2021, Bank Indonesia established the Payment Open API National Standard (SNAP) as a benchmark for compliance and standards for implementing open banking. Open banking has now been implemented by several banks in Indonesia and refers to these standards. Market Players Outlook The major companies serving the open banking market include HSBC Bank plc, Jack Henry & Associates Inc., Lloyds Bank plc, Mambu and Mineral Tree, Inc., and others. The market players are considerably contributing to the market growth by the adoption of various strategies including mergers and acquisitions, partnerships, collaborations, funding, and new product launches, to stay competitive in the market. For instance, in 2021, Yapily Ltd. announced a partnership with American Express to provide open banking services to its customers in Europe. The Report Covers • Market value data analysis of 2022 and forecast to 2030. • Annualized market revenues ($ million) for each market segment. • Country-wise analysis of major geographical regions. • Key companies operating in the global open banking market. Based on the availability of data, information related to new product launches, and relevant news is also available in the report. • Analysis of business strategies by identifying the key market segments positioned for strong growth in the future. • Analysis of market-entry and market expansion strategies. • Competitive strategies by identifying ‘who-stands-where’ in the market.